+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Содержание

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Одним из наиболее сложных этапов автокредитования является выбор банка и оптимальной программы. При подборе банка важно учитывать не только рекомендации и мнения клиентов, но и различные рейтинги.

присваивается банку экспертным агентством на основании выпущенной отчетности и отражает состояние банка на определенный момент времени. Самым полярным рейтинговым агентством РФ является Эксперт РА.

По каким параметрам составляется

– это определенная оценка банка специалистами, которая основывается на финансовой отчетности, представленной в Центральный Банк РФ.

Наиболее значимыми при выборе кредитного учреждения являются:

  • рейтинг активов банка. Активы складываются из оценки имущества, находящегося в собственности банка, уставного капитала, вкладов, обязательств перед банком, ценных бумаг и так далее. Чем большими активами обладает учреждение, тем выше рейтинг ему будет присвоен;
  • рейтинг депозитов частных лиц. Определяется на основании суммы вкладов, открытых физическими лицами. Чем больше вкладов открыто в банке, тем выше уровень доверия к организации со стороны клиентов;
  • рейтинг по кредитованию физических лиц. Соответственно определяется по количеству выданных кредитов и суммы заемных средств. кредитования сигнализирует о доступности существующих кредитных продуктов.

На основании отдельных рейтингов составляется общий рейтинг надежности кредитного учреждения.

надежности обозначается буквами:

Асамый высокий рейтинг
Всредний рейтинг
Сминимальный рейтинг
Dбанк находится на грани банкротства

Показатели А и В могут варьироваться. Например, рейтинг ААА является максимальным, а рейтинг ВВ- больше приближен к показателю С.

Критерии рейтинга так же отражают степень доверия частных лиц к тому или иному банку. Например, рейтинг выданных кредитов определяет лояльность условий существующих кредитных продуктов, что привлекает клиентов.

Основные вида рейтинга, представленные выше, могут быть разбиты на более мелкие категории.

Например, рейтинг кредитования включает:

  • рейтинг потребительского кредитования;
  • рейтинг автокредитования;
  • рейтинг ипотечного кредитования.

Более мелкие категории соответственно отображают спрос на банковские продукты.

Наиболее популярными рейтинговыми агентствами, специализирующимися на исследовании банков РФ, являются:

  • Standard & Poor’s (S&P). Компанией преимущественно оценивается кредитоспособность финансовых организаций. и составляются на краткосрочный и долгосрочный периоды;
  • Moody’s. Компанией ежегодно поддерживается более 30 рейтинговых систем, составленных на основе различных показателей;
  • Fitch Ratings. Основанное в 1913 году рейтинговое агентство впервые ввело шкалу оценивания банков в буквенном выражении. На сегодняшний момент преимущественно определяются риски устойчивости и стабильности банков;
  • Национальное рейтинговое агентство. По показателям устойчивости банки РФ разделяются на несколько основных категорий: крупнейшие (Сбербанк, ВТБ), крупные (Банк Москвы), средние (Райффайзенбанк, ЮниКредит банк) и мелкие (региональные банки, например, «Левобережный»).

овые исследования так же систематически проводятся журналами «Коммерсант» и «Эксперт».

Самые выгодные для автокредитования банки в 2019 году

В 2019 году самый выгодный автокредит можно получить (рейтинг составлен на основе данных с сайта Сравни ру):

Название кредитного учрежденияПроцентная ставка, % годовых
Эксперт банк9,67
Зенит10,17
ЮниКредит банк10,57
Локо-банк10,66
Газпромбанк10,67
Банк «Союз»10,67
Кредит Европа Банк10,87
ВТБ 2411,13
Меткомбанк11,17
Сетелем банк12,6
Уралсиб13,67
Центр Инвест Банк16

Процентные ставки по автокредитам представлены с учетом программы государственного субсидирования, то есть:

приобрести можно исключительно легковой автомобильмассой менее 3,5 т и указанный в списке, который расположен на официальном сайте Минпромторга РФ
максимальная стоимость автомашины1 150 000 рублей
минимальный первый взнос20% от стоимости транспортного средства
максимальный срок кредитования3 года
залог и оформление КАСКОобязательно

По объему выданных автокредитов, а, следовательно, и степени доверия пользователей кредитных продуктов и условиям автокредитования, лидирующие позиции занимают следующие банки (рейтинг составлен компанией Банки ру):

Наименование банкаСумма выданных средств, тыс. рублей
Сбербанк (включая автокредиты, выданные Сетелем банком)111 656 397
ВТБ91 772 915
Русфинанс банк75 056 386
ЮниКредитБанк53 000 761
Росбанк36 705 333
Тойота Банк35 988 336
Меткомбанк19 954 420
Плюс Банк17 865 640
БМВ Банк16 131 611
Уралсиб14 539 606
БыстроБанк10 613 785
Локо-банк9 367 943
Газпромбанк8 410 161
Московский Кредитный банк3 598 570
Ак Барс3 430 096
Банк «Санкт-Петербург»2 587 672
Связь банк2 441 719
Центр Инвест банк2 441 176

По возможности оформления автокредита без дополнительного страхования (КАСКО) лидируют (по статистике сайта Сравни ру):

Название банкаРазмер автокредита, руб.Минимальный первый взнос, %Диапазон годовых процентных ставок
Ак БарсДо 3 млн.1519 – 21
БФА банкДо 3 млн.2020,5 – 23
РосбанкДо 5 млн.2024 – 27
Балтинвест банкДо 3 млн.1525 – 28

надежности

надежности банков РФ по национальной шкале представлен в таблице:

Наименование банка надежности в 2019 году
Абсолют банкА+
АвангардАА-
Ак БарсАА
Альфа банкААА
Балтийский банкВ
Банк «Санкт-Петербург»А++
БФА банкА
УралсибА+
БинбанкАА
БыстроБанкВ
ВТБ 24ААА
ГазпромбанкА++
Локо-банкА+
МеталлинвестбанкАА+
МеткомбанкАА-
Московский индустриальный банкА+
Московский кредитный банкА+
Плюс БанкВ++
Почта банкВ+
ПромсвязьбанкАА+
РайффайзенбанкВ++
Ренессанс КредитВ-
РосбанкААА
РоссельхозбанкАА
Банк «Россия»А++
РосэнергобанкА
Банк Русский СтандартВВ
Русфинанс банкААА
СКБ банкАА-
Сбербанк РоссииААА
Связь банкА
Банк СоветскийВ
СовкомбанкАА
Банк «Союз»ВВ-
Тинькофф банкА++
ТранскапиталбанкА+
ОткрытиеААА
Фора банкА+
Хоум Кредит банкА++
Центр Инвест банкВВ
Банк ЭкспертВ++
ЭнергобанкА+
Юниамструм банкА++
ЮниКредит банкАА+

Советы по выбору кредитора для покупки автомобиля

Если собственных средств для приобретения автомашины не хватает, но необходимо подобрать банк, который выдаст автокредит.

На какие аспекты, кроме рейтинга, стоит обратить внимание при выборе банка – кредитора:

  1. Требования, предъявляемые к заемщикам. Большинство требований сводится к возрастным ограничениям и прописке. Ограничения по возрасту чаще всего составляют 21 – 65 лет, но есть банки (например, Сетелем банк), которые кредитую лиц с 18 лет и до 75 лет. Прописка заемщика должна быть в регионе нахождения официального представительства выбранного банка.
  2. Существующие кредитные программы. В настоящее время наиболее популярными являются:
    • классический автокредит, выдаваемый при предоставлении полного пакета документов;
    • экспресс автокредит. Для получения потребуется два документа: паспорт и водительские права. Однако ставки по такому виду кредитования будут выше, чем по классической программе;
    • Трейд – ин. Программа подразумевает выкуп старого автомобиля автосалоном и зачет вырученных денежных средств в качестве первоначального взноса. Программа имеет свои преимущества и недостатки. Плюсом, несомненно, является возможность быстро реализовать имеющееся транспортное средство, а минусом – заниженная стоимость автотранспорта при быстром выкупе;
    • Бай-бек или автокредит с обратным выкупом. Данная программа напоминает лизинг транспорта. По истечении срока автокредитования собственник транспортного средства имеет право вернуть авто продавцу без оплаты последнего взноса. При этом снижен размер ежемесячного платежа, так как выплата заемных средств производится по схеме первый платеж + ежемесячные платежи + последний платеж. Размер первого и последнего платежей приблизительно одинаковы и составляют 15% – 30% от стоимости автомашины.
  3. Условия автокредитования. Здесь существенное значение имеют:
    • перечень машин, которые можно приобрести на заемные средства. Большинство банков предлагают автокредиты на новые и подержанные автомобили, а так же коммерческий автотранспорт. Принципиальное значение имеют возврат подержанной автомашины (7 – 15 лет) и продавец транспортного средства. Некоторые банки работают исключительно с автосалонами, другие кредитные учреждения выдают денежные средства и на покупку автомашины у частного лица;
    • максимальная сумма кредита. Показатель определяется на основании стоимости автомобиля и необходимого дополнительного оборудования;
    • срок кредитования;
    • процентная ставка банка;
    • необходимость и размер первоначального взноса;
    • необходимость залога и оформления КАСКО. В большинстве случаев залог приобретаемого авто является обязательным условием. Страховой полис КАСКО не везде оформляется в обязательном порядке. Однако отсутствие страховки приводит к повышенным рискам банка и как следствие удорожанию автокредита.
  4. Наличие штрафных санкций за просрочку платежей. Как правило, пени за просрочку взимаются всеми банками, однако их размер может варьироваться в пределах 0,01% — 1% от суммы задолженности. Кроме этого штрафы могут взиматься и за другие действия:
    • просрочка передачи ПТС банку;
    • просрочка оформления страхового полиса;
    • не предоставление банку документов для подтверждения платежеспособности в период действия договора автокредита и так далее.
  5. Правила изъятия залогового транспортного средства для покрытия задолженности. Большинство банков имеют право изымать автомобиль исключительно по судебному решению, но есть и такие кредиторы, которым решение суда не требуется.

    Чтобы узнать этот аспект более подробно необходимо ознакомиться с условиями кредитного договора и правилами автокредитования определенного банка.

  6. Рекомендации друзей, родственников. Рекомендации не должны быть определяющим фактором, однако именно по совету можно подобрать оптимальное кредитное учреждение.

Если с выбором кредитного учреждения для получения автокредита возникают проблемы, то можно обратиться к кредитному брокеру, который справится с этой задачей в кратчайшие сроки. Данная услуга не является бесплатной.

Таким образом, рейтинг, присвоенный банку специализированным агентством, определяет степень надежности кредитного учреждения и степень доверия пользователей конкретной организации.

Несомненно, рейтинг необходимо принимать в учет при выборе банка – кредитора. Однако кроме рейтинга требуется обращать внимание и на другие основные аспекты кредитной программы.

: надежности банков России по данным Центробанка на 2019 год

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://avtopravozashita.ru/avtokreditovanie/banki/rejting-bankov-po-avtokreditovaniju.html

Топ 7 банков, где выгоднее автокредит в 2019 году

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Автокредит представляет собой выдачу денежных средств на покупку автомобиля. В последствие он становится залоговым имуществом.

Процентная ставка на такие финансовые продукты ниже, чем по потребительским кредитам.

Наиболее выгодные условия для физических лиц предлагают банки «Сбербанк», «ВТБ24», «Альфа банк», «Газпромбанк», «Банк Санкт Петербург», «Райфайзенбанк» и «Русфинанс банк». Рассмотрим их.

Условия автокредитования в «Сбербанк»

Сегодня банк занимает лидирующие позиции по предложению кредитных продуктов населению, как потребительских, так и целевых. Главное преимущество — доступность и выгодные условия.

Из документов достаточно предоставить 2 базовых. Залогом может выступать новый или подержанный автомобиль. Заемщик может сам выбрать поддерживать отечественного производителя или купить иномарку.

«Сбербанк» не ограничивает.

Обязательные условия для покупки автомобиля это наличие паспорта РФ. Бонусом для участников зарплатного проекта – одобрение заявки за 2ч. Помимо паспорта желательно предоставить справку о доходах по форме 2-НДФЛ и заверенную работодателем копию трудовой книжки. Предоставление поручителей по желанию и в зависимости от дохода заемщика и суммы кредита.

Последние условия могут упраздниться, если вы внесете 30% от стоимости автомобиля.

На сегодня первоначальный взнос снижен до 15% от суммы стоимости залога, если клиент попадает под программу «Государственное субсидирование». По ней можно приобрести на выбор 50 моделей отечественных автомобилей, сумма кредита ограничена 600 тыс. руб.

Автокредит предоставляется без дополнительных комиссий, которые обычно навязывают другие коммерческие банки. Обязательное к оформлению КАСКО. Его разрешается включить в сумма кредита. Процентная ставка определяется индивидуально 15,5%-16,5% годовых. Сумма от 45 тыс. руб. до 5 млн. руб. Срок выдачи от 3 месяцев до 5 лет. Возраст заемщика от 21 года до 75 лет.

Рассмотрев условия кредитования и подав заявку, клиент ожидает решение банка. После одобрения, дается 6 месяцев для выбора автомобиля. Затем подписывается договор кредитования.

Автокредит «ВТБ24»

Банк «ВТБ24» зарекомендовал себя как финансовое учреждение, работающее на рынке уже не один десяток лет. В предложениях банка более 29 программ, где каждый заемщик сможет подобрать выгодные для себя условия.

По программе автокредитования разрешается приобретать:

  • новый или подержанный автомобиль;
  • отечественный или иностранного производителя.

Клиент может внести первоначальный взнос или подписать кредитный договор без него. Оформление полиса КАСКО также остается на выбор.Отметим, что оформляя КАСКО и предоставляя справку 2-НДФЛ, «ВТБ24» предложит более выгодные условия кредитования, чем без него.

Срок кредита ограничен от 12 до 60 месяцев. Сумма кредита до 1 млн. рублей под 16% годовых (ставка может возрасти при рассмотрении конкретной заявки). Из документов предоставляется 2 документа, подтверждающих личность. Справка о доходах, как было сказано выше по желанию.

Возраст заемщика от 21 года до 65 лет.

Автокредит «Альфабанк»

Условия автокредитования в «Альфа банк» во многом схожи с рассмотренными ранее. Вы можете приобрести автомобиль любого года выпуска, не рассматривая только из автосалона. Отметим, что банк готов предоставить от 112 тыс.руб. до 3 млн. рублей.

Прежде чем радоваться такой высокой суммой обратите внимание на процентную ставку.Она равна 17,99%-21,5%. Ставка может возрасти, в зависимости от условий заемщика. Обязательным условием кредитование – это внесение 10% в качестве первоначального взноса.

Возраст заемщика 21-65 лет

Клиент предоставляет паспорт и второй удостоверяющий документ, справку о доходах, копию трудовой книжки. Ожидание рассмотрения 24ч. После одобрения дается 180 дней на выбор подходящего автомобиля.

Выгодный автокредит «Газпромбанк»

Банк предлагает приобрести автомобиль отечественного или иностранного производства. Далее он остается в залоге у «Газпромбанк», как гарантия выплаты кредита. Обязательное условие – первоначальный взнос. Он составляет 15% — 20%. Срок кредита, значительно выше, чем у других банков по аналогичному продукту. Составляет до 7 лет при покупке иностранного автомобиля.

При покупке отечественной машины срок кредита ограничен 3 годами. Годовая ставка по кредиту от 14% годовых. Она предоставляется для работников государственных учреждений, для остальных от 16%. Сумма кредита достигает 4,5 млн. руб. Из документов необходимо предоставить паспорт, В/У, справку 2-НДФЛ или по форме организации, копия трудовой книжки, заверенная работодателем.

Автокредит «Банк Санкт Петербург»

Банк готов предложить довольно выгодные условия для желающих воспользоваться автокредитованием. Сумма кредита достигает 3 млн.руб. Минимально можно оформить кредит от 60 тыс.руб. Срок кредитования стандартен как у всех банков, от 12 до 60 месяцев.

Процентная ставка варьируется от 12% годовых до 26%. Как видите, выгода банка имеет значительный разбег. Ее размер будет зависеть от того на карту какого банка, клиент получает зарплату, сумму его дохода, наличие других кредитов и желаемую сумму кредита.

Обязательное условие, это наличие первоначального взноса равного 12%-30% стоимости автомобиля. После подписания кредитного договора машина становится залоговым имуществом банка. Как только заемщик полностью погасит кредит, на руки ему будет выдан ПТС.

Возраст клиента от 21 года до 60 лет.

Преимущества автокредита в «Райфайзенбанк»

В банке представлено более 67 вариантов для приобретения автомобиля. «Райффазенбанк» заботится о своих клиентах и предлагает разнообразные условия для каждого желающего.

По программе кредитования разрешается приобрести новый автомобиль или уже с пробегом. Помимо выдачи автокредита у официального представительства, можно стать участником рефинансирования.

Это дает вам право переоформить уже действующий автокредит на кредит в «Райфайзенбанке» на более выгодных для заемщика условиях.

Из документов необходим минимальный набор:

  • паспорт и второй удостоверяющий документ;
  • справка о доходах;
  • заверенная копия трудовой книжки.

Обязательным условием для одобрения кредитной заявки, подписание согласия на страхование автомобиля. Разрешается включить страхование за 1 год в сумму кредита. Возраст заемщика от 23 до 60 лет.

Сумма кредита от 50 тыс.руб. до 3 млн.руб. Процентная ставка от 12% годовых до 16,4% на срок от 1 года до 5 лет.

После одобрения заявки, банк предоставляет клиенту 4 месяца на поиск подходящего автомобиля.

Автокредит «Русфинанс Банк»

Банк зарекомендовал себя как крупное финансовое учреждение, работающее на рынке более 11 лет. Согласно статистике «Русфинанс» банк занимает 2 место по выдаче авто кредитов после «Сбербанка».

С помощью банка вы можете приобрести интересующий вас новый или подержанный автомобиль за считанные часы. «Русфинанс» банк сотрудничает с более 2 тыс. автодилерами по всей России. Рассмотрение кредитной заявки ограничивается несколькими часами.

Для подачи заявки достаточно 2 документов, удостоверяющих личность клиента, и справку о доходе. Возраст заемщика должен быть от 23 лет до 60. Процентная ставка варьируется от 8,5% до 30%.

Это зависит как от дохода клиента, так и покупки новой или подержанной машины. Срок кредита от 2 до 5 лет. Одобряемая сумма от 50 тыс.руб. до 5 млн. руб.

Итог сравнение условий автокредитования в рассмотренных банках

Условия автокредитования

БанкСуммаПроцент (годовой)СрокВозраст заемщика
1«Сбербанк»45 000 — 5 000 000 р.15,5%-16,5%3 мес-5 лет21-75 лет
2«ВТБ24»до 1 000 000 р.16%3 мес-5 лет21-65 лет
3«Альфа банк»112 000 р. — 3 000 000 р.17,99%-21,5%3 мес-5 лет21-65 лет
4«Газпромбанк»до 4 500 000 р.15%-20%до 7 лет20-65 лет
5«Банк Санкт Петербург»60 000 р. — 3 000 000 р.12%-26%1 год -5 лет21-65 лет
6«Райфайзен банк»50 000 р. — 3 000 000 р.12%-16,4%1 год — 5 лет23-60 лет
7«Русфинанс банк»50 000 р.- 5 000 000 р.8,5%-30%2 года-5 лет23-60 лет

Из сводной таблицы видно, что банки готовы предоставить автокредит на автомобиль от 45 тыс.руб. до 5 млн. руб. Процентная ставка от 8,5% до 26% годовых. Срок кредита ограничивается 5 годами. Возраст заемщика от 20 лет до 65 лет, т.е. трудоспособное население.

Отметим, что процентная ставка, как и одобренная сумма кредита, зависит от внесения первоначального взноса, предоставления справки о доходе, суммы дохода, положительной кредитной истории и ряда других факторов.

Поэтому не стоит на 100% ориентироваться на приведенные в таблице цифры, заявки будут рассматриваться индивидуально для каждого клиента.

Источник: https://oplatezhah.com/banki/top-7-bankov-gde-vygodnee-avtokredit-v-2019-godu/

Выгодно ли брать автокредит в 2019 году?

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Выгодно ли брать кредит на покупку автомобиля в текущем году? И что будет с кредитом, если произойдет рыночный дефолт либо грянет очередной кризис? Эти и другие вопросы интересуют многих россиян, которые желают обзавестись новым автомобилем. Сегодня цены на авторынке достаточно лояльные, поэтому растет и спрос на автомобильные кредиты, позволяющие обзавестись удобным средством передвижения без многолетних попыток накопить средства.

Стоит ли брать автомобиль в кредит?

В данном вопросе аналитики и эксперты придерживаются таких точек зрения:

  1. Мнение первое. Эксперты настаивают на оформлении автокредита и объясняют свое решение ближайшим ростом цен на автомобили. Причем это коснется не только наработок отечественного автопрома, но и ТС международных брендов.

    Следовательно, автокредит подразумевает определенную выгоду, избавляя покупателя от значительной переплаты, которую можно ожидать в будущем;

  2. Мнение второе. Другая категория финансовых аналитиков выступает категорически против автокредита. При этом они соглашаются с прогнозом о повышении цен на автомобили в ближайшее время.

    Однако, кредитная переплата будет сопоставима с разницей, вызванной ценовыми колебаниями будущих сезонов.

Тут нужно здраво оценивать свои возможности. Для большой семьи, проживающей в городе, в любом случае потребуется машина. Плюс, если уже имеется более 40% от стоимости авто, то можно поднакопить ещё и купить его без помощи кредитора. В иных случаях не обойтись без заемных средств.

Автомобильный или потребительский займ?

Вопрос о том, что выбрать целевую ссуду или обычный кредит, беспокоит многих. Оба варианта характеризуются рядом плюсов и подводных камней:

  1. Потребительский кредит. Такой вариант подразумевает меньше всего сложностей при оформлении.

    Его можно получить, заручившись минимальным количеством документов. Также здесь не нужен залог или поручители. А вот недостаток в таком кредите, состоит в высоком проценте и отсутствии льготных условий;

  2. Автокредит.

    Данный займ привлекает обилием акций от официальных автодилеров. Также автокредит можно взять, заручившись государственными субсидиями. Недостаток в том, что пока не погасите полностью кредит, не сможете считаться полноправным владельцем машины.

    Также здесь и не обойтись без обязательной страховки — автомобильной и личной.

Потребительский кредит подразумевает внушительную процентную ставку — в диапазоне от 12 до 29% годовых. Целевой займ, в свою очередь, можно взять под 5 — 8% в год.

Характеристики льготной автопрограммы

Данный займ даёт заёмщику много преимуществ, ведь некоторая часть суммы здесь погашается от лица государства. Как правило, речь идет о 10% от полной стоимости машины.

Льготные программы подходят для семей с детьми и заёмщиков, желающих приобрести себе первую машину, которая не должна стоить более 1,45 млн рублей.

Чтобы участвовать в данной программе, необходимо внести первоначальный взнос — свыше 20% от цены автомобиля.

При покупке авто в кредит, нужно следовать определенным правилам:

  • Сравнить ассортимент в автосалонах и весь автомобильный рынок в принципе, чтобы подобрать подходящее предложение;
  • Необходимо брать только рублевый займ, который характеризуется минимальными процентами;
  • Займ следует оформлять только для авто с доступной стоимостью, в противном случае, можно столкнуться с трудностями при малейшем экономическом кризисе;
  • Кредит лучше всего брать в банке, где заёмщик является зарплатным клиентом;
  • Просматривайте внимательно праздничные акции в автосалонах.

Где приобрести кредитную машину?

Предлагаем перечень банковских компаний с самыми привлекательными процентными ставками:

  • «Генбанк» с уникальной беспроцентной кредитной программой для жителей Крыма;
  • «ВТБ» предлагает ряд предложений для покупки Jaguar и Land Rover под 3,2 — 11% годовых;
  • «Русфинанс Банк» со ставкой в диапазоне от 3,9 до 11,5% для продукции Land Rover;
  • «БМВ Банк» для приобретения европейских авто предоставляет кредит от 5,4 до 13,5% годовых;
  • Банк «Союз» предлагает ссуды до 17% в год, предоставляя до 5 млн рублей в общей сложности;
  • Банк «Центр-инвест» выдает ссуды на новые и подержанные машины со ставкой 9% в год;
  • «Кредит Европа Банк» предоставляет экспресс-займы со ставкой от 7,9 до 10%.

Автокредит в «Сбербанке» — возможности и нюансы

«Сбербанк» не занимается автокредитованием, а такой услугой можно воспользоваться в дочерней компании банка — в организации «Сетелем Банк».

Тут можно выбрать одно из 30 предложений, среди которых присутствуют преимущественно партнерские программы для определенных марок авто. Ставки варьируются от 13 до 20% в зависимости от ТС и количества имеющихся документов.

Для тех, кто хочет оформить кредит исключительно в «Сбербанке», придется довольствоваться потребительской нецелевой ссудой на сумму до 5 млн рублей со ставкой от 11%.

Источник: https://paychek.ru/perspektivnost-avtokredita-v-2019-godu/

банков по автокредитованию

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Вы планируете в ближайшем будущем приобрести автомобиль для личных или коммерческих нужд? В этом случае мы предлагаем вам изучить лучшие, и наиболее выгодные предложения банков по автокредитованию за 2019 год в нашей статье.

Приобретение транспортного средства для семьи является очень важной покупкой, к которой нужно подготовиться заранее. Большинство россиян предпочитают оформлять ссуду непосредственно в том салоне, куда они обращаются за покупкой ТС, и это действительно выгодно за счет специальных программ и акций, которые вам там смогут предложить.

Кроме того, вы существенно экономите свое время и силы. Вам не нужно посещать самостоятельно банковские отделения и собирать кучу бумаг, вы заполняете анкету всего лишь один раз, а кредитный специалист на месте рассылает её сразу в несколько банков, с которыми он сотрудничает.

При выборе автосалона люди ориентируются на то, где можно получить наиболее выгодный займ. Самый лучший, как известно, тот, который предоставляется беспроцентно. Но так ли легко его получить сегодня?

Взять беспроцентный автокредит на выгодных условиях можно, если банк сотрудничает с рядом автосалонов. Продавец предлагает покупателю скидку, полностью или частично компенсирующую затраты клиента на оплату процентов по банковскому займу.

Как правило, покупатель все же несет дополнительные расходы, к примеру оформление страхования КАСКО, которое необязательно при покупке авто за свои деньги,  а также комиссии. Однако, если у вас нет сейчас достаточных средств для того, чтобы приобрести ТС, то кредитование станет отличным вариантом для получения нужной покупки здесь и сейчас, без долгого накопления.

Некоторые производители начали предлагать российским заемщикам  специальные программы кредитования с остаточным платежом, а именно – Киа и Хёндэ. Здесь вам нужно будет внести первоначальный взнос от 10%, выплатить 45% от стоимости авто, а дальше решать – либо вы возвращаете машину обратно в салон, либо берете оставшуюся сумму в кредит, либо переносите остаток на покупку нового авто.

На что ориентироваться при подборе кредита?

Основные моменты, на которые нужно обратить внимание при выборе выгодного предложения, следующие:

  • Низкая процентная ставка. Один из наиболее значимых показателей. Это сумма, которую вы уплачиваете банку сверх стоимости самого авто, то есть, чем меньше процентная ставка, тем меньше переплата. Наиболее низкие процентные ставки представлены в таких банках, как Уралсиб, Банк Москвы и других. Воспользуйтесь нашим калькулятором, чтобы рассчитать ежемесячный платеж и переплату по вашему автокредиту.
  • Небольшая сумма первоначального взноса. Это часть стоимости авто, которую нужно внести при оформлении займа. Оформить автокредит без первого взноса, но при определенных условиях, можно в таких банках, как ВТБ 24, Связь-Банк, Зенит и других. Больший выбор таких кредитно-финансовых организаций представлен на страницах нашего сайта.
  • Автомобили, на которые банки предоставляют займ. В каждом финансовой организации свои условия: некоторые дают средства только на новые ТС, а в некоторых можно оформить займ и на подержанные. Наиболее выгодные предложения стоит искать в ВТБ24, Сетелем, Росбанке.
  • Страхование КАСКО, личное страхование. Некотоырые банки увеличивают процентную ставку при отказе от оформления договора страхования жизни и здоровья заемщика. Также организации могут предложить на выбор несколько страховщиков. страховых компаний России представлен здесь.
  • Получение заемных средств по минимальному пакету документов. Как правило, нужен паспорт и второй документ, который служит для идентификации вашей личности. По данной ссылке вы найдете список банков, предоставляющих такую возможность.
  • Наличие специальных программ, рассрочки от автопроизводителя. Такие акции распространяются на иностранные машины. Программы позволяют взять займ с низкой процентной ставкой, а также скидками на стоимость авто.

Автокредитование по государственной программе

Самые выгодные кредитные продукты будут предложены заемщикам, которые желали приобрести авто по льготной госпрограмме. Она предполагает предоставление скидки в размере 10% от стоимости ТС при условии, что вы подходите под условия проекта “Семейный автомобиль” или “Первый автомобиль”.

Список банков, которые дают кредиты без отказа  ⇒

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Действует она не для всех транспортных средств, а только для тех, которые отвечали определенным требованиям:

  • Год производства – 2018 или 2019;
  • Масса – не более 3,5 тонн;
  • Стоимость – не дороже 1,45 млн. рублей;
  • Продавец – официальный дилер или представитель (юридическое лицо);
  • Страна производитель – Россия (автомобиль должен быть собран на территории нашей страны).

При этом кредит выдавался не более, чем на период до 36 месяцев, первоначальный взнос не обязателен. Более подробно прочитать об условиях кредитования можно в этой статье.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Существует определенный перечень банковских компаний, которые работают по данной программе. Сюда относится Сетелем банк, ВТБ, Русфинанс и другие. Все подробности можно узнать на официальном сайте проекта semeynyy-avtomobil.ru.

ПОМОЩЬ В ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА ⇒

ТОП-16 самых выгодных автокредитов

Если вы не подпадаете под условия государственной программы, тогда вы можете кредитоваться на стандартных условиях. Как правило, наилучшие предложения делают по партнерским продуктам, т.е. по тем, которые направлены на покупку авто определенной марки, к примеру:

ТОП самых выгодных кредитов с низкими процентными ставками  ⇒

  1. Генбанк – от 0% в рассрочку для жителей Крыма,
  2. Русфинанс банк предлагает ставку от 1% для покупки ТС марки Лифан,
  3. В ВТБ действует процент от 3,2% годовых для приобретения Лэнд Ровер и Ягуар,
  4. ЮниКредит банк для тех же транспортных средств готов предложить ставку от 3,9%,
  5. В Банке ПСА Финанс Рус выгодно покупать Ситроен и Пежо – они предлагаются в кредит под ставку от 5%,
  6. В БМВ банке вы сможете оформить заём для моделей Мини под ставку от 7,7%.
  7. Подать заявку на кредит наличными прямо сейчас  ⇒

Стандартные программы для новых авто:

  1. Солид банк – ставка от 8,99%,
  2. Центр-инвест банк – от 9,75%,
  3. Заубер банк – от 11%,
  4. Союз – от 11%,
  5. Банк Россия – от 12,5%.

Для поддержанных машин:

  1. Центр-Инвест банк – от 9,75%,
  2. Заубер Банк – от 10%,
  3. ВТБ – от 10,9%,
  4. Банк Союз – от 12%,
  5. РНКБ – от 12,5%.

Если вас устраивают условия кредитования тех банков, которые перечислены в этом рейтинге по автокредитованию в 2019 году, обращайтесь непосредственно в отделение выбранной компании для оформления заявки.

Источник: https://kreditorpro.ru/rejting-bankov-po-avtokreditovaniyu/

Какие проценты по автокредитам в банках в 2019 году. Условия и требования автокредита

Самые популярные банки по автокредитованию в 2019 году

Проценты на автокредит в банках в 2018 году варьируются в диапазоне 8–20% годовых. Такой разбег обосновывается параметрами кредитных продуктов и различиями в требованиях к заемщику и приобретаемому автомобилю. На то, какой будет процент по автокредиту, влияет:

  • год выпуска автомобиля. Самый низкий процент автокредита назначается по программам кредитования новых автомобилей. На авто с пробегом ставки выше, так как по условиям автокредитования автомобиль является залогом. Чем автомобиль старше, тем выше риски у банка;
  • у кого приобретаете автомобиль. Если вы покупаете авто в салоне, то ставка будет ниже, чем при покупке у частного лица;
  • наличие страховки жизни и здоровья заемщика. Оформляя такой полис, вы получите более низкий процент автокредита. К примеру, в ВТБ при наличии и отсутствии страховки разница в ставке составляет около 3%;
  • наличие КАСКО. Это страхование является обязательным при покупке нового автомобиля. Так, если вы откажетесь от КАСКО, то ставка по ссуде взлетит сразу до 10 процентных пунктов. Для подержанных авто КАСКО, как правило, необязательно, но без полиса ставка также выше на 2–3%;
  • первоначальный взнос. Чем выше первый взнос, тем меньшая ставка по займу;
  • срок кредита. Минимальная ставка назначается на самый короткий срок кредитования. С увеличением срока растет и ставка;
  • пакет документов. Процент по автокредиту в банках сильно зависит от требований к документам. Некоторые банки выдают ссуды только при подтверждении доходов и занятости. Если хотите получить автозаем по паспорту, то готовьтесь за это заплатить;
  • тип клиента. Проценты по автокредитам в разных банках зависят и от того, получаете ли вы зарплату на карту банка, где берете заем. В Сбербанке для зарплатных клиентов ставка снижена на 1%.

Процентные ставки по автокредитам в банках

Как мы писали выше, на то, под какой процент дают автокредит в банках, влияет много факторов. Ряд банков, специализирующихся на автокредитовании, имеют несколько видов автокредитов, чтобы у клиента был выбор. Другие финансовые учреждения предлагают только один вид займа.

Лидеры рынка автокредитования: ВТБ, Сетелем Банк, Русфинанс Банк, Юникредит Банк и Совкомбанк.

ВТБ

В ВТБ действуют 4 основные программы автокредитования:

  • на новый автомобиль;
  • на авто с пробегом, покупаемое у физлица;
  • на авто с пробегом, покупаемое в салоне;
  • на мототранспорт.

Кроме того, есть пул специализированных программ на покупку авто у автопроизводителей: Lada, Lifan, Subaru, ГАЗ, УАЗ и пр. Проценты по автокредитам в ВТБ начинаются от 3,2% годовых («Специальное предложение для Jaguar и Land Rover»).

Полные условия программ можно изучить в отдельной статье об автокредитах ВТБ. На наш взгляд заслуживают отдельного внимания две следующие программы:

  • госпрограмма субсидирования автокредитов. Она дает скидку 25% от стоимости автомобиля для жителей Дальнего Востока и 10% для остальных регионов. Можно приобрести авто стоимостью до 1 450 000 рублей;
  • программа «Свобода выбора» — автокредит по ставке 8% на срок 5 лет, первый взнос в 0 –30%, обязательно комплексное страхование (жизнь и здоровье+ КАСКО).

Сетелем Банк

Сетелем сотрудничает со всеми крупными производителями и официальными автодилерами. Автокредиты от Сетелема оформляются непосредственно в салонах, в банк ехать не нужно. Можно выбрать новый автомобиль или с пробегом следующих производителей:

Под сколько процентов автокредит выдаст банк, будет зависеть от выбранной марки авто, пакета документов, которые вы готовы предоставить, размера первого взноса и срока кредитования. Всего более 10 тарифных планов.

Русфинанс Банк

Русфинанс также работает только с автосалонами. В линейке 4 программы кредитования и множество специализированных (под каждого автопроизводителя). Минимальная ставка — от 1% (Lifan Finance Direct Промо), максимальная — 21,5%.

Совкомбанк

По итогам 2018 года банк выбился в лидеры рынка автокредитования, потому что дает возможность купить авто в кредит у физического лица. Нет никаких навязанных страховок и сложных тарифов. Все просто и доступно. Годовые зависят от марки и возраста авто и варьируются от 7,64% до 19%. Подробнее условия автокредитов Совкомбанка есть в нашей статье.

В каком банке самый низкий процент автокредита

Какие проценты по автокредиту в банках? В каком банке самый низкий процент автокредита? Однозначно на эти вопросы тяжело ответить.

https://www.youtube.com/watch?v=NbHTXOASwbs

Самую низкую ставку по универсальной программе кредитования мы нашли в ВТБ — это программа «Свобода выбора» под 8%.

Если ищете конкретную марку и готовы приобрести авто в салоне, то выбирайте Русфинанс или Сетелем. Кредит оформляется без посещения офиса банка. А покупая авто у физического лица, обратите внимание на ВТБ или Совкомбанк. В ВТБ ставка ниже, но потребуется страховка. Если страховка — это не про вас, то вам прямая дорога в Совкомбанк.

Помните, что автокредитов без процентов (0 процентов) не бывает!

Требования банков для получения автокредита

Требования к заемщикам в целом примерно одинаковые: возраст 21–65 лет, стаж на последнем месте от 3–6 месяцев, гражданство РФ. К пакету необходимых документов требования отличаются. Кому-то достаточно паспорта и второго документа, другим требуется обязательное подтверждение дохода и занятости. Чем больше документов предоставляете, тем будет ниже ставка по кредиту. Выбор за вами!

Источник: https://credits.ru/publications/avtokredity/kakie-protsenty-po-avtokreditam-v-bankakh-v-2018-godu/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.