Оформление автокредита под залог недвижимости

Содержание

Автокредит под залог недвижимости: нюансы, предложения

Оформление автокредита под залог недвижимости

Автокредит под залог недвижимости позволит многим пользователям реализовать свою мечту о личном автомобиле. Такой займ могут взять даже те клиенты, которые имеют негативную кредитную репутацию и у которых недостаточно средств для внесения первоначального взноса (об автокредитах без первоначального взноса читайте тут: ).

Подробнее о данном типе кредитования в этом материале.

Можно ли взять Автокредит под залог недвижимости?

Значительное количество пользователей, принявших решение купить машину в кредит, интересует вопрос: можно ли оформить такой займ под залог недвижимости? Ответ на него положительный.

В настоящее время многие финансовые компании действительно предоставляют гражданам ссуды на покупку авто под залог недвижимости.

Основное преимущество сделки – это то, что она позволяет оформить автокредит с плохой кредитной историей под залог. Иными словами, даже если у пользователя негативная репутация заемщика, он имеет возможность взять ссуду, оставив банку в качестве обеспечения свою недвижимую собственность.

Особенности сделки

Автокредит под залог недвижимости представляет собой такой вид займа, при котором объектом обеспечения является недвижимая собственность клиента. Это может дом, квартира, дача, земельный участок, гараж.

Единственное условие – чтобы оставляемый в залог объект был приватизированным, а его владельцем являлся заемщик.

При этом клиент продолжает пользоваться своими квадратными метрами (проживать в них, сдавать в наем), но документы на объект будут находиться в банке до момента полной выплаты долга по кредиту.

В случае, если заемщик не выполнит своих обязательств по договору займа (не погасит его вовремя, перестанет вносить регулярные взносы), кредитор имеет право конфисковать залоговую недвижимость в свою собственность и реализовать ее для покрытия долгов по ссуде.

Еще одни нюансом оформления автокредита по такому типу является то, что не всякий приватизированный недвижимый объект может быть принят банком в качестве предмета обеспечения.

Не допускается оставлять в залог собственность, на площади которой проживают (прописаны) несовершеннолетние дети, инвалиды, старики.Также невозможно предоставить кредитору объект без письменного согласия супруги (супруга) и других членов семьи, проживающих на данной жилплощади.

Максимальная сумма

Размер максимальной суммы автокредита находится в прямой зависимости от оценочной стоимости того объекта недвижимости, который оставляется в залог.

Так, если клиент предоставляет банку в качестве обеспечения дом, оцененный в 3 миллиона рублей, то соответственно, он может рассчитывать получить от банка кредитную сумму, близкую к стоимости жилья.

Как правило, банк выдает сумму в размере до 65-70% стоимости жилья.

Где взять Автокредит под залог недвижимости?

Оформить автокредит под залог недвижимой собственности сегодня можно в таких банковских организациях:

Тинькофф:

  • процентная ставка по автозайму от 11,25 %,
  • сумма: от 500 000 руб.,
  • период предоставления — до 240 месяцев,
  • принятие решения по заявке от 1 до 5 суток.

Банк Жилищного Финансирования предлагает автокредиты на покупку транспорта:

  • под годовой процент от 12,99%,
  • на сумму до 8 млн. руб.,
  • срок погашения до 20 лет.

Энерготрансбанк презентует автозаймы на выгодных условиях:

  • ставка 13% в год,
  • сумма: 5 000 000 руб.,
  • срок выплаты долга до 60 месяцев.

Россельхозбанк предлагает автокредиты для физических лиц:

  • под 13,5% годовых,
  • суммой до 10 миллионов руб.,
  • на период до 120 месяцев.

Абсолют банк оформляет ссуды на приобретение машины на условиях:

  • процент переплаты в год от 13,9%,
  • размер до 15 000 000,
  • срок погашения в пределах 15 лет.

УБРиР презентует автозаймы с обеспечением:

  • под 15% годовых,
  • суммой до 15 миллионов руб.,
  • на период до 25 лет,
  • заявка рассматривается в течение одного дня.

Предложения МФО и автоломбардов

Если получить займ на приобретение авто в банке не представляется возможным (к примеру, в вашем регионе нет финансовых организаций, предоставляющих данный вид ссуды), можно попробовать взять автокредит в МФО либо специализированных ломбардах. Рассмотрим самые привлекательные на сегодняшний день предложения от этих структур:

Компания Константа презентует доступный займ с обеспечением в виде залоговой недвижимости на условиях:

  • процентная ставка — от 14,59% годовых;
  • срок предоставления – от 1 месяца до 20 лет;
  • максимальная сумма – зависит от стоимости объекта залога;
  • первоначальный взнос – отсутствует;
  • гибкий график внесения платежей;
  • досрочное погашение – предусмотрено.

МФО «Московский ЗАЙМ» выдает автозаймы под залог жилья:

  • максимальная сумма – 80% от оценочной стоимости объекта;
  • срок – от 6 месяцев до 3 лет;
  • ставка в месяц – от 4%;
  • заявка рассматривается 24 часа.

Столичный Залоговый Дом предлагает кредиты на покупку машины по индивидуальной ставке:

  • размер автокредита — от 500 тыс. до 100 млн р.;
  • период погашения — до 5 лет;
  • принятие решения по обращению — в течение 5 дней.

МФО «Инвест Групп» позволяет оформить займ под залог недвижимости на условиях::

  • годовая ставка – 19%;
  • первоначальный взнос — 30% от суммы;
  • сумма кредита на авто – от 300 тыс. до 1 млн р.;
  • срок – от 6 месяцев до 5 лет.

Автоломбард «ФК ПРИОРИТЕТ» выдвигает выгодные кредиты на покупку авто под залог квадратных метров:

  • процентная ставка – от 2,5 до 5% в месяц;
  • сумма – от 50 000 до 5 000 000 руб.;
  • период предоставления – от 1 месяца до 5 лет.

Источник: https://starbank.ru/kredity-onlajn/avtokredit/avtokredit-pod-zalog-nedvizhimosti.html

Выгодно ли оформлять кредит на автомобиль под залог квартиры

Оформление автокредита под залог недвижимости

Многие поступают так, что берут кредиты под залог жилья, в дальнейшем сдавая приобретенное жилье в аренду. За границей такие займы имеют название кредиты «на высвобождение капитала», и пользуются там большой популярностью.

Разновидности кредитов

Выбирая изо всех банковских предложений, хочется подобрать такой кредит, чтобы он имел максимально низкую переплату. Так, можно оформить:

  • кредит под залог квартиры;
  • автокредит;
  • кредит наличными;
  • потребительский кредит.

Кредит под залог квартиры в банке могут предложить под довольно приемлемую процентную ставку. К примеру, в Сбербанке такой займ будет стоять около 14% годовых. С помощью залогового имущества банки снижают свои риски, поэтому могут снизить ставку по кредитованию для своих клиентов.

Что касается автокредита, то здесь залоговым имуществом выступает сам автомобиль. Дополнительно банки заставляют страховать имущество, находящееся в залоге, чем существенно увеличивают стоимость кредита примерно на 10% от его стоимости в год.

Если клиент хочет оформить кредит наличными, то на покупку машины вряд ли хватит этих денег. Такие займы выдают на короткое время и небольшими суммами. Если требуется сумма больше, то придется оформить залог. Это самый дорогой кредит из всех вариантов.

Прежде, чем остановиться на каком либо варианте, следует определиться с тем, сколько клиент может потратить на приобретение автомобиля, будет ли он покупать страховку, а также со сроком кредитования. Страховка автомобиля занимает около 10% его стоимости в год, что достаточно большая сумма. Но снизить расходы можно, если отдать долг банку досрочно.

Можно оформить для покупки автомобиля потребительский кредит. В зависимости от того, хочет ли клиент говорить банку о своих планах или нет, он может оформить потребительский целевой или нецелевой кредит. Оформление целевого кредита происходит на конкретные нужды, их необходимо указать еще на этапе подачи заявления.

Чтобы заключить договор нецелевого кредитования, банку нужны документы, чтобы подтвердить сумму предполагаемых расходов. Так, потребительский целевой кредит может относиться к приобретению автомобиля. Оформлять целевой вид потребительского кредита намного выгоднее, нежели подписывать договор нецелевого кредитования.

В данном случае будет действовать более выгодная процентная ставка. Оформить такой вид кредита можно даже под 12% годовых. Но можно выделить и недостатки, это ограниченность в деньгах, а также жесткий контроль со стороны банка. Его сотрудники будут следить за тем, чтобы деньги были потрачены по назначению.

Что же касается нецелевого вида кредита, то его оформляют под высокий процент. В Сбербанке минимальный процент для таких видов займа составляет 18-19%, но в других банках он может быть выше.

Если выбирать между двумя видами потребительского кредита для покупки авто, то следует отдавать предпочтение целевому виду. В этом случае можно существенно сэкономить на процентной ставке, хотя придется собрать дополнительные бумаги. Еще более понизить ставку банки могут в том случае, если к ним обратиться клиент с положительной кредитной историей.

Плюсы и минусы кредита под залог

Под залог недвижимости можно оформлять как целевые кредиты, так и нецелевые. Чаще всего, под залог недвижимости целевые кредиты выдаются на приобретение нового жилья. Это чисто ипотечное предложение. Такие кредиты строго контролируются банками, и деньги выделятся только на покупку.

Нецелевые кредиты дороги, они выдаются под большие проценты, и, следовательно, клиенту придется переплачивать за пользование такими деньгами. Такие средства могут тратиться на все, что угодно. Для приобретения автомобиля нецелевой кредит выгодно оформлять только в том случае, когда на покупку необходимо доложить небольшое количество денег.

Залоговые кредиты имеют неоспоримые преимущества:

  • крупные суммы займов;
  • низкие процентные ставки;
  • длительные сроки кредитования.

По сравнению с классическими кредитными вариантами, залоговые займы более выгодны. Однако они также имеют свои негативные стороны. Заемщик рискует в случае невыплаты остаться без жилья. Помимо этого ему придется понести дополнительные расходы на то, чтобы оформить документы на залог имущества.

При оформлении кредита под залог, требования к заемщику остаются прежними, он должен подтвердить наличие работы и чистую репутацию документально. К тому же, нельзя забывать о серьезном риске, касающегося залогового имущества.

Стоит ли брать кредит в 2017 году?

Судя по тому, что в 2016 году требования к оформлению кредитов были завышенными, в 2017 году к данному решению нужно подойти максимально взвешенно. Если придется брать кредит, то необходимо придерживаться простых правил:

  • Не следует жадничать, и оформлять кредит только на ту сумму денег, которая действительно сейчас необходима.
  • Первоначальный взнос по кредиту необходимо сделать как можно больше.
  • Чтобы снизить проценты по кредиту необходимо стараться погасить его как можно раньше.
  • Выбирая между банками, предпочтение следует отдавать более крупной организации.
  • Сроки кредита должны быть приемлемыми.
  • Заем с поручителем или под залог помогут сделать процентную ставку меньше.
  • Пониженную процентную ставку можно получить в том банке, в котором клиент получает заработную плату.
  • Если в кредит необходимо приобрести автомобиль или новое жилье, то следует обращать внимание на государственные программы льготного кредитования.
  • Если у банка есть официальный сайт, то, оформив заявку в режиме онлайн, можно получить бонус.
  • Если есть возможность оформить карту вместо кредита наличными, то лучше воспользоваться этим. Чем большим будет беспроцентный период по карте, тем лучше.
  • Лучше потратить время на сбор документов, нежели оформлять кредит под высокие проценты.

Таким образом, можно оформить кредит на покупку автомобиля под залог недвижимости. Это может быть как целевой, так и нецелевой кредит.

В случае с залогом можно существенно улучшить условия кредитования и снизить процентную ставку, нежели выбирая кредиты без залога.

Хотя кредиты под залог и связаны с определенными рисками потерять имущество, они дешевле ввиду сниженного риска для финансовой организации.

Источник: http://credity-banky.ru/avtokredit-pod-zalog-nedvizhimosti

Список банков, дающих кредит под залог недвижимости

Оформление автокредита под залог недвижимости

Банки с удовольствием предоставляют кредит под залог недвижимости. В основном потому, что твердо знают: финансовая организация получит или честно выплаченный долг, или недвижимость, чья рыночная стоимость может быть даже выше суммы долга, но не ниже таковой.

Поэтому, если читателя интересует, какой именно банк дает кредит под залог недвижимости, ответ будет простой — практически любой. Однако не всякий банк одинаково полезен и предлагает действительно выгодные условия.

Чтобы гарантированно не попасть впросак, обязательно внимательно читайте договор, поскольку в нем могут содержаться неожиданные для клиента пункты. Хорошо, если у заемщика есть юридическое образование. Если такового нет, всегда можно пригласить знакомого специалиста, который разъяснит спорные и непонятные моменты.

Кредит под залог недвижимости на выгодных условиях > > >

Особенности оформления кредита с обеспечением

Кредит с обеспечением в Россельхозбанке

Сумма

До 1 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Оформить кредит с обеспечением — значит получить нужную сумму, предоставив взамен банку обязательство отдать квартиру или другую недвижимость в случае невыплаты долга.

Согласно действующему законодательству не допускается оформлять кредит под залог квартиры, в которой прописаны дети или престарелые граждане. Такой договор суд признает ничтожным, поскольку он нарушает право человека на жилье.

Срок кредитования может различаться от одного финансового учреждения к другому. В среднем он составляет от 5 до 15 лет, хотя могут быть исключения как в одну, так и в другую сторону.

Еще одна особенность кредитного договора под залог недвижимости заключается в предоставлении большой суммы. В ряде случаев настолько значительный заём невозможно получить никаким другим способом, кроме как под залог недвижимости.

Также подобный договор востребован, если у заемщика плохая кредитная история. Обычно речь идет о значительных просрочках платежей и тому подобных нарушениях. В этом случае банки начинают считать заявителя неблагонадежным и ужесточают условия кредитования.

Наконец, данный тип кредитования востребован, если заемщик не может документально подтвердить свой уровень дохода.

Кредит наличными под залог имущества в Сбербанке

Сумма

До 10 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Кредитный калькулятор с расчётом ежемесячного платежа

Российский законодатель допускает получение кредита под залог следующих типов недвижимости.

  1. Жилой дом с участком земли. При условии, что данное сооружение не находится в аварийном состоянии, под ипотекой или на имущество не наложен арест. В противном случае такой дом оставить в залог клиент не сможет.
  2. Таунхаус с землей. Ограничения те же, что и в предыдущем пункте. Перед получением права на кредит происходит оценка рыночной стоимости недвижимости.
  3. Квартиру в доме. Российский законодатель позволяет предоставить в залог квартиру только в том случае, если она приватизирована.
  4. Нежилое помещение в многоквартирном доме.
  5. Отдельное здание.

Нежилые помещения можно использовать в качестве залога в любом случае при подтверждении факта владения.

Банк может предложить клиентам с залогом в виде недвижимости сумму большую или меньшую, чем первоначально захотел клиент. Все зависит от стоимости недвижимости и кредитной истории клиента. Чем эти показатели лучше, тем более выгодное предложение может сделать финансовая организация.

Предложения банков

Нужен займ под залог недвижимости? – Ставка от 9,9% > > >

Многие банки предлагают финансовое решение в виде кредита, где недвижимость используется как залог.

Чтобы упростить читателю понимание конкретных предложений, мы подготовили следующую таблицу.

Наименование банкаПрограммаПроцентная ставкаСумма кредита в рубляхСрок кредитования
«Райффайзенбанк»Под залог жильяМинимальный процент — 17.5 %Максимальный процент — 17.75 %До 9 000 000До 180 месяцев
«Держава»Под залог недвижимостиМинимальный процент — 22 %.максимальный процент — 36 %До 15 000 000До 36 месяцев
«Россельхозбанк»Нецелевой, под залогОт 16.5 % до 19.5 %До 10 000 000До 120 месяцев
СбербанкПотребительский, под залогОт 16.5 % до 17.75 %до 10 000 000До 240 месяцев
«Зенит»Потребительский, под залог жильяОт 17.5 % до 24.5 %До 14 000 000До 180 месяцев
«Уральский банк реконструкции и развития»Под залогОт 18 %От 250 000До 60 месяцев
«Югра»ЛояльныйОт 23.5 % до 25.5 %До 3 000 000До 24 месяцев
«Тинькофф Банк»Нецелевой, под залогОт 15.25 % до 27.24 %От 500 000До 240 месяцев

Указанные в таблице выше условия займа должны помочь читателям сделать правильный выбор финансовой организации. Наиболее актуальную информацию спрашивайте у консультантов банков, поскольку учреждение всегда оставляет за собой право менять условия кредитования по своему усмотрению.

Основные требования к заявителю и недвижимости

Главное требование к недвижимости заключается в ее хорошем состоянии. Если дом находится в аварийном состоянии и нуждается в ремонте, такую недвижимость банк принять не сможет.

Также собственность должна быть приватизирована, вы должны иметь на руках полный комплект документов, чтобы подтвердить факт владения собственностью. Если речь идет о квартире, в ней не должны быть прописаны дети или престарелые люди.

Заемщик в свою очередь должен доказать свою надежность. Хорошо, если будет представлена справка 2 НДФЛ, которая покажет высокий доход заявителя.

Также он должен иметь хорошую кредитную историю. В этом случае банк может предложить более выгодный процент.

Кредит наличными с обеспечением в Восточном Банке

Сумма

До 30 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Если деньги нужны срочно, кредит под залог недвижимости — это наилучшее решение из возможных.

Какие документы потребуются

Чтобы получить деньги в долг, вам потребуется предъявить большой набор документов. Подробную информацию уточняйте отдельно в организации, поскольку набор бумаг может отличаться.

Прежде всего речь идет об удостоверении личности и документе, который подтверждает доход заявителя. Хотя некоторые финансовые организации предлагают получить средства без подтверждения высоких доходов, большинство организаций хотят, чтобы заемщик доказал свою платежеспособность. Особенно это касается случаев, когда заявитель не может похвастаться хорошей кредитной историей.

Кредит наличными под залог квартиры в Тинькоффбанке

Сумма

До 15 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Также потребуется показать документы, подтверждающие факт владения недвижимостью. Заемщик должен показать полный список необходимых бумаг, в противном случае заем ему не будет одобрен.

Как происходит оформление кредита

Для оформления кредита под залог недвижимости следует посетить офис выбранной финансовой организации и сообщить о своем желании. Консультант банка ответит на все интересующие вопросы и поможет подобрать наиболее выгодные условия займа.

После предъявления необходимых документов и проверки их подлинности следует дождаться ответа. В случае положительного решения клиенту останется только получить средства и начать ими пользоваться по своему усмотрению.

Главное — не забывать вовремя расплачиваться. Иначе можно потерять оставленную в залог недвижимость.

Деньги под залог недвижимости – Без справок о доходах > > >

Источник: https://finprz.ru/loan/pod-zalog-nedvizhimosti.php

Автокредит под залог недвижимости

Оформление автокредита под залог недвижимости

Согласно статистическим данным, более 50% автомобилей приобретены в кредит. С помощью займовых средств любой работающий гражданин может оформить целевой заем с минимальной переплатой и по выгодным условиям. Для этого необходимо предоставить банку залоговое имущество.

Как оформить автокредит под залог недвижимости и каковы действующие предложения в банках на 2018 год читайте ниже.

Что можно заложить?

Стандартные программы автокредитования предполагают выдачу займовых средств в размере стоимости машины. В условия кредитного договора включается пункт о том, что приобретенное ТС становится залоговым имуществом. Таким образом, в течение всего периода автокредитования автомобиль будет находиться под обременением.

Заемщик хоть и будет считаться владельцем машины, но не сможет полноправно распоряжаться своим имуществом, например сдавать в аренду, продавать или дарить ТС наследникам. Далеко не каждого устраивает подобное условие автокредитования.

На такой случай предусмотрена еще одна возможность взятия займа — автокредит под залог недвижимости.

Автокредит под залог недвижимости предусмотрен практически каждым кредитором РФ, в особенности финансовыми организациями, к которым ежедневно обращаются заемщики с разными условиями и возможностями — ВТБ 24, Русфинанс Банк, Сетелем Банк, Сбербанк и др.

Заем под залог недвижимости предусмотрен для тех категорий граждан, которые не могут подтвердить собственный доход, по причине того что не трудоустроены официально или не имеют постоянного места работы. Также автокредиты выдаются даже с плохой кредитной историей. Ссуда с залогом недвижимости позволяет получить более 80% от цены имущества наличными, сразу после подписания документов.

В качестве залога можно оформить:

  • ценные бумаги (акции, облигации, договора);
  • драгоценности и дорогостоящий антиквариат;
  • предметы искусства;
  • движимость (машина, бытовая техника, спецтехника);
  • недвижимое имущество (дом, квартира, земля, предприятие и др).

В практике российских кредиторов наиболее популярным залоговым имуществом становится недвижимость.

Заемщик может оформить автокредит под залог:

  • собственного жилья (квартиры, дачного участка);
  • коммерческого здания и земли (офис, склад).

Единственное условие — недвижимость должна находиться в полной или долевой собственности владельца иначе в выдаче займа откажут. Если имущество принадлежит нескольким владельцам, требуется письменное согласие на оформление залога. К исключениям относится недвижимость, владельцы которой являются несовершеннолетними (опекаемые граждане, дети).

Перед заключением кредитного договора требуется провести независимую экспертизу для оценки стоимости имущества. По результатам заключения специалиста обсуждается сумма автокредита.

В 2018 году автокредит под залог недвижимости можно оформить в лидирующих банках страны, по действующим предложениям.

Список кредиторов:

  1. Юни Кредит Банк. Стоимость ссуды до 800 тыс руб по процентной ставке от 11% годовых. Срок кредитования — 3 года;
  2. Русфинанс Банк. Заем выдается в размере 1 млн руб по проценту 12% годовых. Рассрочка от 1 до 7 лет;
  3. Хоум Кредит Банк выдает автокредиты на сумму до 3 млн руб при рассрочке до 5 лет. Процентная ставка составляет 13% годовых;
  4. Меткомбанк предоставляет клиентам денежные средства в размере до 800 тыс руб по проценту 11% годовых;
  5. В Плюс банке можно оформить ссуду в 1,5 млн руб по минимальной процентной ставке от 13%. срок автокредитования — 3 года;
  6. Банк Зенит представляет одно из самых выгодных предложений для своих клиентов: 1 млн рублей по проценту 10% годовых.

Подробнее о действующих предложениях можно узнать дозвонившись по горячей линии банка.

Как взять автокредит под залог недвижимости?

Для того чтобы оформить автокредит под залог недвижимости необходимо:

  1. Подготовить пакет документов;
  2. Заполнить анкету дебитора на официальном сайте банка или в офисе организации;
  3. Дождаться звонка от менеджера компании (заявки рассматриваются, в среднем, в течение 3 рабочих дней);
  4. Прийти в офис банка для подписания кредитного договора;
  5. В течение 30 дней выбрать подходящий автомобиль;
  6. Оформить договор купли — продажи автомобиля;
  7. Зарегистрировать машину в ГИБДД;
  8. Оформить страховку на заложенное имущество (квартиру, дом или земельный участок).

Страховка недвижимости является обязательным условием при оформлении автокредита.

Необходимые документы

При заключении кредитного договора, заемщику потребуются следующие документы:

  • удостоверение личности;
  • водительские права;
  • свидетельство права собственности на недвижимость;
  • техпаспорт объекта;
  • справка из БТИ;
  • план — схема строения;
  • справка об отсутствии долгов по коммунальным услугам.

При необходимости в банке могут потребовать справку о заработной плате, а также копию трудовой книги, заверенную работодателем.

Договор займа и залога

Договор займа под залог недвижимости имеет свои особенности. При заключении между банком и частным лицом, документ должен содержать следующие данные:

  • ФИО заемщика, реквизиты банка, адреса;
  • стоимость займовых средств;
  • условия автокредитования;
  • срок возврата денежных средств;
  • способ оплаты;
  • подробное описание залогового имущества;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность.

Договор займа под залог оформляется в присутствии нотариуса и вступает в силу сразу после подписания сторонами.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://lawecon.ru/avtokredit-pod-zalog-nedvizhimosti/

Возьмите выгодный кредит под залог автомобиля в Москве

Оформление автокредита под залог недвижимости

Вам незачем больше искать! Узнайте о выгоде прямо сейчас. !

У вас хороший автомобиль? Или старенькая «Лада», но еще «бегает»? А может быть рабочая «Газель» или фура?У нас есть для вас предложение!

Перезвоните мне!

Цените своё время? Мы озвучим вам все условия кредита дистанционно, без приезда в офис! !

Срочное оформление
Без поручителей
Без справок о доходах
С плохой кредитной историей
По 3 документам
Без «откатов», комиссий и скрытых платежей
Без посредников, напрямую от кредитора
Низкая и прозрачная ставка
Быстрая и реальная оценка ТС
Нецелевые кредиты на любые нужды

Прежде чем обратиться в кредитную компанию, оцените какие условия для получения кредита под залог авто в Москве подходят для вас — это позволит сэкономить вам много времени.

  • Кредитная история
  • Подтверждение дохода
  • Документы и справки
  • Процентная ставка

За 30 минут

  • Кредитная история не важна
  • Подтверждение дохода не требуется
  • Документы и справки: ПТС, СТС, паспорт
  • Ставка от 24% в год

Подробнее

До 7 дней

  • Кредитная история хорошая
  • Подтверждение дохода обязательно
  • Документы и справки: ПТС, СТС, паспорт, 2НДФЛ, трудовая
  • Ставка от 19% в год

Подробнее

Кредит под залог автомобиля в Москве можно получить или в автоломбарде или в банке.

Выбрать куда именно обратиться не составит труда: если вам нужны деньги срочно, или у вас нет возможности подтвердить официальный высокий доход, или испорченная кредитная история, то дорога вам в автоломбард.

Там вы сможете получить деньги быстро, всего за 30 минут, и все, что понадобится от вас — это приехать лично на своем автомобиле и предоставить 3 документа: ПТС, СТС (свидетельство о регистрации транспортного средства розового цвета) и паспорт.

Если же вы можете подождать несколько дней, у вас хорошая кредитная история и высокий доход с официальным трудоустройством (не менее 4 месяцев), то выгоднее оформить кредит под залог автомобиля в одном из банков Москвы. Ставка в этом случае будет гораздо ниже, но и похлопотать придется больше.

Если вы хотите получить кредит под залог своего автомобиля наверняка, то лучше оставить заявки в разных компаниях Москвы, а уже после одобрения выбрать тот или иной вариант.

Взять кредит под залог авто в Москве быстро и без лишних заморочек, типа сбора документов и справок, проще всего в автоломбарде.

Автомобиль в этом случае останется у вас, и вы сможете им пользоваться, как и раньше, без каких либо особых ограничений, кроме того, что вы не сможете продать авто, пока не закроете кредит.

Ставка в этом случае выше чем в банке — от 2% в месяц, но и условия гораздо лояльнее к заемщику: кредитная история не проверяется, официальное трудоустройство не требуется, а подтверждение дохода — не нужно.

Кроме того, можно получить достаточно большую сумму — до 90% от рыночной стоимости автомобиля, а документов понадобится всего 3. Кредит наличными под залог автомобиля в автоломбарде в Москве — это самый простой способ взять крупную денежную сумму при наличии машины в личной собственности.

Время до получения денег 30 минут
Необходимые документы Паспорт, ПТС, СТС
Кредитная история не важно
Трудоустройство не важно
Подтверждение дохода не требуется
Ставка по кредиту от 24% годовых
Сумма кредита от 10 тыс. до 10 млн руб.
От стоимости авто до 90%
Срок кредита от 1 дня до 2 лет
Вид платежа аннуитетный или проценты
Возраст заемщика от 18 лет
Авто остается у владельца

Несомненно, самым большим плюсом кредита под залог автомобиля в банке Москвы является процентная ставка, которая составляет от 19% годовых.

Но на этом плюсы, к сожалению, заканчиваются, так как чтобы получить кредит даже под залог авто все равно придется и собрать документы/справки, и потребуется официальное трудоустройство, и, конечно, важна хорошая кредитная история заемщика, а по времени вся процедура может растянуться и на неделю.

Тем не менее, если у вас со всем этим все в порядке, и имеется запас терпения, то, конечно, этот вариант будет лучше с точки зрения экономии на переплате процентов.

Время до получения денег до 7 дней
Необходимые документы Паспорт, ПТС, СТС, 2НДФЛ, трудовая
Кредитная история имеет значение
Трудоустройство от 4 месяцев
Подтверждение дохода 2НДФЛ или по форме банка
Ставка по кредиту от 19% годовых
Сумма кредита от 100 тыс. до 1 млн руб.
От стоимости авто до 60%
Срок кредита от 3 месяцев до 5 лет
Вид платежа аннуитетный
Возраст заемщика от 21 года
Авто остается у владельца

Кредит под залог автомобиля выгодно и быстро

Сегодня очень многие люди пользуются кредитными средствами. Однако большинство банков в последнее время неохотно выдают ссуду гражданам.

Но что тогда делать, если деньги нужны срочно, а закладывать недвижимость не хочется? Кредит под залог авто в Москве – вот выход из ситуации.

Желаемая сумма будет доступна в день обращения, при этом можно забыть о скрытых процентах, дополнительных тратах и прочих неприятных сюрпризах.

В ломбардах честных кредиторов вы можете взять займ под залог транспортного средства быстро, выгодно и максимально прозрачно. Обратившись за помощью к нам, заемную сумму вы получите наличными или переводом на банковскую карту уже в день обращения.

Преимущества оформления

Получение займа таким способом обладает массой преимуществ, по сравнению с классическими банковскими продуктами:

  • Минимальный перечень документов: ПТС, свидетельство ТС и паспорт собственника.
  • Быстрое рассмотрение заявки. Решение принимается в день обращения.
  • Простая процедура оформления кредитных средств. Достаточно заполнить простую заявку и прикрепить минимум документов.
  • Низкие, выгодные процентные ставки. Они намного выгоднее, чем в займах до зарплаты.
  • Предоставление в качестве залога не только легковых автомобилей, но и много другого транспорта. Не обязательно быть собственником обычной машины, можно также успешно заложить любой другой вид транспорта, например, мотоцикл.
  • Нецелевое кредитование. От потенциального заемщика не требуется предоставлять данных о том, как будут расходоваться кредитные средства. Это может быть все, что угодно, от открытия бизнеса, до оплаты техники для дома.

Где можно взять кредит под залог автомобиля в Москве

Возьмите деньги, заложив машину в компаниях честных кредиторов. Своим клиентам мы предлагаем:

  • Выгодные условия при оформлении кредита под залог автомобиля.
  • Выдача желаемой кредитной суммы в течение 1 часа.
  • Размер ссуды – до 90% от рыночной стоимости авто.
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту в Москве.
  • Официальный договор с удобным графиком внесения платежей.
  • Отсутствие дополнительных комиссий и скрытых платежей.

Получить заем под залог очень просто. Обращайтесь за помощью в компанию «Честные кредиторы» в РФ.

Источник: https://creditors24.com/moskva/kredit-pod-zalog-avto/

Как можно оформить кредит на автомобиль под залог недвижимости

Оформление автокредита под залог недвижимости

При покупке авто первое, что попросит продавец – внести первоначальный взнос. Но что делать, если денег нет? Существует ряд банковских программ, где такого платежа можно избежать, оформив автокредит под залог недвижимости.

Виды кредитов на покупку автомобиля

Автокредит под залог квартиры или другой недвижимости – не единственный вариант оформления займа на покупку машины. Банки предлагают несколько видов программ для всех категорий клиентов.

1. Кредит на автомобиль

Данный вид кредитования является целевым, т.е. заявитель получит деньги только на приобретение автомобиля.

В большинстве случаев клиент сам вправе выбирать продавца, но некоторые банки предлагают совершить покупку в строго определенных салонах. Такой вариант подойдет тем, кто хочет сэкономить – при оформлении данного кредитного продукта условия выдачи займа будут более лояльными.

2. Trade-in

Система кредитования Trade-in позволяет приобретать как новую, так и поддержанную машину. Вся схема проходит при участии партнера банка. Весь процесс состоит из нескольких этапов:

  1. клиент продает дилеру свой старый автомобиль;
  2. вырученная сумма идет в счет первоначального взноса на приобретение нового транспортного средства у этого же продавца;
  3. на оставшуюся стоимость нового авто клиент оформляет кредит.

Стоимость подержанной машины заемщика устанавливает салон-партнер. При этом она может оказаться значительно ниже той, на которую рассчитывал клиент. Но такая схема позволяет быстрее решить вопрос о покупке нового т/с, т.к. ему не нужно самостоятельно заниматься продажей авто на соответствующем рынке.

ВАЖНО! Автосалон не примет машину старше 5-7 лет, которая уже является залогом. Также дилер потребует полны пакет документов на т/с.

3. Нецелевой потребительский кредит под залог недвижимости

Нецелевой кредит подразумевает выдачу денег без подтверждения целей, на которые их планируется потратить. Такое предложение могут сделать практически все российские банки, в т.ч. и самые крупные.

Тинькофф

АО «Тинькофф Банк» дает деньги под залог квартиры в многоквартирном доме, которая не находится под обременением и расположена в пределах России.

Права собственности на объект недвижимости остаются у владельца на протяжении всего срока кредитования. При этом хозяином квартиры может быть не только заемщик, но и третье лицо.

Сам клиент должен быть совершеннолетним гражданином РФ, постоянно или временно зарегистрированным на ее территории.

Условия выдачи займа:

  • процентная ставка: 9-25.9%;
  • кредитный лимит: до 15000000 руб.;
  • срок кредитования: до 15 лет.

Заем начисляется на кредитную карту, которая будет доставлена клиенту в течение 1-2 дней. Предоставление пластика и услуги курьера предоставляются на бесплатной основе.

Также под залог квартиры банк Тинькофф предлагает оформить автокредит, который выдается на аналогичных условиях.

Сбербанк

ПАО «Сбербанк» выдает нецелевой кредит под залог недвижимости гражданам РФ, достигшим 21 года (но не старше 75 лет на момент окончания срока кредитования), которые числятся на актуальном месте работы не менее полугода, а общий стаж их трудовой деятельности составляет 1 год и более за текущие 5 лет.

Условия выдачи займа:

  • процентная ставка: от 11.6%;
  • кредитный лимит: 500000-10000000* руб.;
  • срок кредитования: 1-20 лет.

*Максимальная сумма не должна быть более 60% от стоимости предмета залога.

Для клиентов, чья зарплата переведена на счет в Сбербанке, а также тех, кто заключил договор добровольного страхования жизни и здоровья, будет доступна минимальная процентная ставка.

Газпромбанк

Данное финансовое учреждение принимает в качестве заемщиков граждан РФ с проживанием в зоне обследования банка, которые вписываются в возрастные рамки 20-65 лет, непрерывно работают не менее 3 месяцев с общим станет от 12 месяцев и не имеют плохой кредитной истории.

Условия выдачи займа:

  • процентная ставка: от 11.90%;
  • кредитный лимит: 500000*-30000000 руб.;
  • срок кредитования: 1-15 лет.

*Минимальная сумма не должна быть ниже 15% от стоимости залога.

Для заемщиков, которые не получают зарплату через Газпромбанк, процентная ставка по кредиту будет увеличена на 0.50%.

Автокредит без первоначального взноса с плохой кредитной историей

4. Автокредит без процентов

Под таким определением понимается схема оформления авто в лизинг, что заинтересует желающих недорого купить т/с, уже бывшее в употреблении. Схема работы выглядит так:

  1. клиент выбирает авто из списка партнеров конторы;
  2. заключается договор купли-продажи машины за счет средств лизинговой компании (+страховка от всех возможных случаев риска);
  3. заключается договор с клиентом;
  4. т/с переходит в пользование клиента;
  5. долг погашается в соответствии с договором;
  6. клиент получает право собственности на т/с.

Чаще всего подобное предложение поступает не от банков, а от специализированных контор. Главное преимущество такого сотрудничества – клиентами могут быть лица с плохой кредитной историей. Однако, здесь нужно быть вдвойне внимательными, т.к. договор сделки может содержать множество нюансов, что будет выгодно только лизинговой компании.

Что из недвижимости может быть залогом

Банки рассматривают 2 вида недвижимости, которые можно оформить в качестве обеспечения по кредиту на покупку машины.

Жилая

Данную категорию представляют все виды недвижимости, которые предназначены для проживания граждан, а именно:

  • частные дома (в черте города и дачные);
  • квартиры;
  • доли в домах и квартирах.

Также в расчет могут приниматься виды недвижимости, которые по факту не могут использоваться в качестве жилья, но в какой-то степени относятся к данной категории: гаражи, земельные участки (в т.ч. в совокупности).

Коммерческая

Под таковой подразумеваются квадратные метры, которые могут использоваться с целью получения заработка:

  • торговые площадки – ларьки, магазины, роллеты и т.д.;
  • складские помещения;
  • офисы и др.

Каждый из указанных видов оценивается с точки зрения географии – офис в полузаброшенном здании или магазин на окраине маленькой деревни скорее всего не заинтересует кредитора.

Требования к залогу

Не каждый объект недвижимости банк может взять по залог. К обеспечению по кредиту всегда выдвигается ряд требований. Общий список выглядит следующим образом:

  • ликвидность – хорошая оценка на торгах, т.е. данная площадь должна быть востребованной на рынке недвижимости;
  • размещение на территории РФ (возможно ограничение в пределах конкретного населенного пункта);
  • отсутствие обременения по иным долговым обязательствам;
  • наличие полного пакета документов (техпаспорт, основание для получения права собственности на недвижимое имущество и т.д.);
  • обязательное страхование объекта недвижимости.

Данный список может быть изменен на усмотрение кредитора.

Плюсы и минусы автокредита под залог недвижимости

Оформление кредита на автомобиль под залог квартиры обладает несколькими преимуществами:

  • не нужен первоначальный взнос;
  • высокий процент одобрения и достаточная сумма займа – наличие залога уже гарантирует банку, что долг будет возвращен независимо от платежеспособности заемщика;
  • комфортные условия выдачи ссуды – процентная ставка при обеспечении ниже, чем без него;
  • длительный срок действия договора займа позволит меньше потерять – по причине инфляции сумма платежа остается прежней, но ее «ценность» падает.

Несмотря на весомые плюсы, существует и несколько недостатков получения автокредита под залог дома:

  • в некоторых банках действует правило: на весь срок кредитования заемщик теряет право собственности на объект залога (но может им пользоваться);
  • риски потерять имущество при утрате платежеспособности;
  • перечень дилерских центров, которые являются партнерами банка, может быть строго ограничен, в результате чего заемщик отдаст за авто большую сумму, чем готов быть потрать изначально;
  • длительный срок кредитования надолго поместит заемщика в долговую яму.

Перечисленные минусы будут неактуальны для тех, кто трезво оценивает свои финансовые возможности и ответственно подходит к погашению кредита. Но тем не менее следует внимательно относиться к сделке на всех этапах ее оформления, в т.ч. изучению документов по приобретаемому автомобилю и объекту залога.

Источник: https://creditservise.ru/advice/advice4loans/252-kak-mozhno-oformit-kredit-na-avtomobil-pod-zalog-nedvizhimosti.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.