Перечень документов для получения банковской гарантии

Заявление на предоставление банковской гарантии

В общем виде заявка на получение гарантии от банка может включать:

1. Сведения о компании-заявителе:
   • юридический и фактический адреса;
   • Ф.И.О. представителя, подающего заявку;
   • ИНН и КПП;
   • продолжительность функционирования;
   • сфера деятельности;
   • размер дохода.
2. Сведения о заключаемом договоре:
   • вид (муниципальный/государственный/иной);
   • предмет;
   • цена;
   • размер вносимого аванса (при наличии);
   • источник финансирования (собственные или заемные средства);
   • срок исполнения обязательств.
3. Сведения о гарантии:
   • сумма;
   • срок действия;
   • продолжительность гарантийного срока;
   • срок для предъявления претензий гаранту;
   • объем ответственности гаранта (покрытие гарантией только основных убытков или убытков в совокупности с неустойкой).

К заявлению необходимо приложить документы, на основании которых банк сможет оценить финансовое состояние компании-заявителя.

Итак, форму заявления на выдачу гарантии каждый банк разрабатывает самостоятельно. Как правило, в заявке требуется предоставить основные сведения об исполнителе заказа, описать ключевые условия самого договора, а также указать характеристики требующейся гарантии.

Стоимость получения банковской гарантии

Сколько стоит получить банковскую гарантию зависит от многих факторов: от ее вида (на обеспечение заявки или обеспечение исполнения контракта), от срока действия, от суммы гарантии и так далее. Примерные тарифы указаны на сайте ряда банков, но даже в этом случае есть оговорка: «точная сумма выдачи гарантии рассчитывается для каждого случая индивидуально».

Весомо на стоимость выдачи гарантий влияет то, обеспеченная она будет или нет (это уже терминология самого банка, а не законов о закупках). Объясним: обеспеченная – значит, выданная под залог чего-то (депозита, недвижимости, автомобиля, какого-то ценного оборудования и т.д.).

Пример условий одного из банков: при наличии обеспечения от поставщика в виде депозита плата за предоставление гарантии составит 1% от ее общей суммы.

Если поставщик вообще не предоставит обеспечение, банковская гарантия ему обойдется в 3% годовых от суммы гарантии.

Почему заказчик может не принять гарантию от банка

Закон дает заказчику три дня для рассмотрения предоставленной поставщиком банковской гарантии на обеспечение исполнения контрактов.

Он должен убедиться в законности и правомерности документа: она должна быть заполнена должным образом, а банк, выдавший документ, должен быть в установленном государством перечне.

Кроме того, данные о выданной гарантии должны быть занесены в специальный Реестр банковский гарантий в ЕИС.

Также банковская гарантия должна соответствовать требованиям, содержащимся в извещении и документации о закупке, приглашении принять участие, документации или проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем). Соответственно, нарушение хотя бы одного из этих требований станет причиной отказа со стороны заказчика принять банковскую гарантию.

Как заказчику проверить банковскую гарантию

Закон отводит три дня на то, чтобы контрактный управляющий смогу проверить предоставленные ему банковские гарантии. Отметим, что закон не обязывает заказчика совершать дополнительные манипуляции и проверять подлинность и правомерность банковских гарантий. Но почему бы лишний раз не подстраховать себя и не проверить предоставленный документ. Как это сделать?

Как проверить банковскую гарантию участника закупки

Чтобы принять банковскую гарантию участника закупки, вы должны найти ее в реестре и проверить. Если в гарантии нет необходимых сведений, ее текст не соответствует извещению или она поддельная, вы должны от нее отказаться. Даем алгоритм по всем этим действиям.

Во-первых, необходимо проверить сам банк, выдавший гарантию. Он обязательно должен быть в специальном перечне Минфина. Напомним, список одобренных министерством банков для предоставления гарантий опубликован на его сайте.

Во-вторых, данные о выданных банковских гарантиях должна быть размещена в ЕИС, в Реестре банковских гарантий.

Если информации о гарантии в Реестре нет, заказчик не примет такой документ и имеет полное право не подписывать контракт. Кроме случаев, если заявка или контракт содержат тайные для государства сведения.

Информация о таких гарантиях вносится в специальный закрытый реестр банковских гарантий.

В-третьих, рекомендуется внимательно ознакомиться и тем, что написано в самой гарантии. В том числе, в тексте гарантии должно быть указано условие о ее безотзывности, а также прописаны сумма обеспечения, обязанности получателя, срок действия и прочие условия согласно 44-ФЗ.

Резюмируем

Услуги по выдачи гарантий на обеспечение заявки или обеспечение исполнения контракта есть практически во всех крупных и во многих небольших региональных банках.

Схема выдачи документа вполне прозрачна, условия предоставления гарантии банки, как правило, устанавливают индивидуально, исходя из потребностей каждого клиента.

При возникновении трудностей или экстренной необходимости в документе всегда можно обратиться за помощью в консалтинговые компании, которые, благодаря постоянному анализу рынка, смогут подобрать оптимальный вариант

Важно всегда проверять, чтобы и банки, и выданные ими гарантии, соответствовали требованиям 44-ФЗ

Самые актуальные новости и разъяснения экспертов по острым темам в сфере госзакупок в журнале «Госзакупки.ру»

Выдача банковских гарантий условия, сроки и порядок оформления документа

Любой предприниматель, который когда-либо задумывался о тендере или конкурсе, знает, что банковская гарантия — одно из обязательных условий участия в них. Этот документ гарантирует заказчику, что исполнитель не станет уклоняться от подписания контракта и выполнит его условия вовремя и в полном объеме.

Если исполнитель вдруг откажется подписывать договор, или не выполнит его условия, заказчик получит сумму, указанную в банковской гарантии, в качестве возмещения. Банковская гарантия — это кредитный продукт, и процесс ее оформления во многом напоминает процесс получения кредита.

Как ее получить и какие документы для этого потребуются?

Заявление на получение

При получении подобного требования, предъявленного со всеми соответствующими условиями, гарант должен удовлетворить его. Также есть ряд сопутствующих данной обязанности дополнительные условия, связанные с операциями по рассмотрению этого требования, которые установлены Гражданским Кодексом РФ.

Принципал должен быть уведомлен гарантом сразу же, как последний получает подобное заявление от бенефициара. Гарант также обязан передать копию этого документа, а также прилагающихся к нему, принципалу.

Если гарант не выполняет данную обязанность, это обстоятельство должно быть учтенным при рассмотрении существующих между принципалом и гарантом взаимоотношений.

В частности, при предъявление требования о регрессных выплатах.

В обязанности гаранта входит рассмотрение требования бенефициара (заявление и приложенный пакет документов) с разумной заботливостью и в разумные сроки, для установления соответствия данного требования и дополнительных документов условиям банковской гарантии.

Гарант оценивает по внешним признакам и без проверки их фактического подтверждения. Отказать в выплате бенефициару гарант может в ситуациях, если предъявленное заявление и прилагаемый пакет документов не соответствуют условиям банковской гарантии или были предоставлены бенефициаром позже гарантийного срока.

Гарант не должен информировать бенефициара о причинах, ставших основанием для отказа в выплате по гарантии.

В условиях гарантии следует указать сроки, в течение которых гарант будет производить рассмотрение и принимать решение при отсутствии стандартных ситуаций. Если такое условие не будет определено гарантией, стоит предполагать, что минимальный срок для рассмотрения составляет от 2 до 5 дней.

Согласно п. 2 ст. 376 ГК Российской Федерации, гарант обязан немедленно уведомлять принципала и бенефициара в случае возникновения обстоятельств, которые связаны с прекращением главного обязательства или его недействительностью, если банку стало известно о таковых до того, как требование бенефициара будет удовлетворено. К таким обстоятельствам относят:

• Полное или частичное исполнение обязательства, которое обеспечивает гарантия,
• Прекращение гарантийного обязательства по иным причинам,
• Недействительность главного обязательства.

по теме:

Права и обязаности

В противоположность унифицированным правилам о банковских гарантиях и резервных аккредитивах, Гражданский Кодекс РФ «не предусматривает обязанности гаранта производить выплату по первому требованию бенефициара». ГК РФ предоставляет гаранту право на совершение отказа в ответ на требование о выплате. Также ГК РФ предусмотрена гарантия, обеспечение по которой выплачивается по повторному требованию, а не по первому.

Если гарант не производит выплату согласно требованию, которое содержит первичный образец, предъявленный бенефициаром, его действия должны быть добросовестными.

В таких ситуациях, если гарант пытается уклониться от выплаты и направляет уведомление, не содержащие основание о прекращении/исполнении основного обязательства или содержит данные, достоверность которых не может быть признанной, его действия считаются нарушением.

Перечень документов, представляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии

(в ред. Постановлений Правительства РФ , )

1.

Бенефициар одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии (далее — требование по банковской гарантии), предоставленной в качестве обеспечения заявки, направляет гаранту документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по банковской гарантии (доверенность) (в случае, если требование по банковской гарантии подписано лицом, не указанным в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени бенефициара).

2. Бенефициар одновременно с требованием по банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, требований к гарантии качества товара, работы, услуги, а также требований к гарантийному сроку и (или) объему предоставления гарантий их качества, к гарантийному обслуживанию товара, направляет гаранту следующие документы: (в ред. Постановления Правительства РФ )

а) расчет суммы, включаемой в требование по банковской гарантии;

б) платежное поручение, подтверждающее перечисление бенефициаром аванса принципалу, с отметкой банка бенефициара либо органа Федерального казначейства об исполнении (если выплата аванса предусмотрена контрактом, а требование по банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по возврату аванса); (в ред. Постановления Правительства РФ )

в) документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями контракта (если требование по

банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств в период действия гарантийного срока);

г) документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по банковской гарантии (доверенность) (в случае, если требование по банковской гарантии подписано лицом, не указанным в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени бенефициара).

Источник: https://bankingsite.ru/zaavlenie-na-vydacu-bankovskoj-garantii/

Банковская гарантия контракта

Банковская гарантия контракта – это способ, которым обеспечивается исполнение обязательств.

Гарантия исполнения контракта представляет собой схему поддержки и ответственности, в рамках которой банковское учреждение, выполняющее роль гаранта, выступает в качестве источника письменных гарантий, по просьбе принципала.

Какие бывают банковские гарантии

Если говорить о современных бизнес-реалиях, то банк обязуется уплатить сумму компенсации, в случае неисполнения условий контракта. Контрактная гарантия относится к одному из трёх типов распространённых банковских гарантий, которые включают в себя:

• Тендерные гарантии. В этом виде гарантийных обязательств банк обязуется выплатить заказчику тендера сумму, если компания, взявшая на себя обязательства по тендеру, не сможет их выполнить или откажется от заключения контракта после того, как тендер будет выигран.

• Контрактная гарантия. Гарантия, которая выступает в страховочной функции для заказчика услуг или поставок по контракту. Банк обязывается выплатить компенсацию в случае если компания-исполнитель не сможет выполнить контракт или выполнит его на ненадлежащем уровне.

• Гарантия возврата аванса. Эта гарантия используется, в случае если заказчик хочет иметь твёрдую уверенность в том, что компания, предоставляющая товаров или услуги, в случае срыва поставок вернёт авансовый платёж.

Особенности банковской гарантии

особенность банковской гарантии любого типа – независимость от обязательства, которое обеспечивается таким способом. Это значит, что гарантия банка считается действительной, даже если контракт был упразднён или некоторые его части стали недействительными.

Это положение вещей закреплено постановлением Высшего Арбитражного Суда от 13 января 1998 года. Банковская гарантия также обладает безотзывностью, что означает невозможность для гаранта в одностороннем порядке, без согласия бенефециара, отказаться от взятых на себя обязательств.

Сразу стоит отметить, что отзывы по гарантиям встречаются крайне редко, так как не вписываются в природу банковской гарантии и вызывают высокий уровень недоверия со стороны бенефециаров. Уступить третьим лицам требования к гаранту он может только ели таковая возможность предусмотрена самой гарантией.

Для контрактов государственного и муниципального типа, требования к банковской гарантии и порядку её предоставления, устанавливаются законом “О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд”.

Получение банковской гарантии

Получение гарантии происходит в несколько этапов:

• Заёмщик направляет банку заявку на предоставление банковской гарантии. Для этого заёмщик должен собрать пакет документов, который практически полностью аналогичен пакету для получения обычного кредита. При этом у части заказчиков существует лист банков, которые могут предоставить гарантию.

• Банк принимает решение о возможности выдачи гарантийных обязательств. Структура анализа по этой процедуре точно такая же, как и структура по получению кредита.

• После получения согласия заключается договор между банком и заёмщиком, который регулирует их взаимоотношения.

• Банк получает вознаграждение за предоставление банковской гарантии – как правило эта сумма составляет от 2% до 8% по рынку в среднем.

• Наконец, банк выдаёт банковскую гарантию – в документе определён размер суммы, сформированы условия оплаты и указан срок действия гарантии.

Перечень документов для получения банковской гарантии

1. Заявление (по форме Банка) о выдаче ему гарантии, поручительства;

2. Заполненная Анкета Принципала по форме Банка;

3. Аналитические таблицы (по форме Банка);

4. Учредительные документы (перечень согласует банк)

5.

Бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный руководителем и печатью Заемщика (за последние 5 отчетных периодов), с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности; — расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с выделением задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами и указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая) на последнюю отчетную дату; — расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений на дату обращения за кредитом; — расшифровки запасов компании; — расшифровки основных средств компании; — справки о наличии или отсутствии неликвидных запасов на складе, а также требований невозможных ко взысканию; — расшифровки полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям. Примечание: при работе по упрощенной системе налогообложения вместо бухгалтерской отчетности представляются следующие документы: — уведомление о разрешении работать по упрощенной системе, — копию книги доходов и расходов (не менее чем за 3 отчетных периода), — копии налоговых деклараций (не менее чем за 3 отчетных периода), — упрощенная форма баланса и отчета о прибылях и убытках (заверенная руководителем компании), — заверенную копию выписку из кассовой книги (по требованию Банка), — при наличии основных средств представить выписку по 01 счету, а также список основных дебиторов и кредиторов, справку о ссудной задолженности по срокам образования и погашения

6. Копия контракта (договора), в обеспечение исполнения которого выдается Банковская гарантия, заверенная организацией;

7. Конкурсная документация;

8. Проект текста гарантии (в случае не предоставления проекта текста гарантии, Банк предлагает свой шаблон, который должен быть согласован Принципалом и Бенефициаром).

9. Выписки по расчетным счетам в других Банках с выводом остатка и оборота на конец каждого месяца за последние 6 месяцев (заверенная банком); справку об отсутствии картотеки №2 к расчетному счету.

10. Копии паспортов лиц ответственных за подписания документов связанных с Банковской гарантией (руководителя, главного бухгалтера и т.п.).

Преимущества работы с нами

Источник: https://irategroup.ru/bankovskaya-garantiya-kontrakta/

Документы для получения банковской гарантии

21 2019

21 2019

Банковская гарантия (БГ) – документ финансового характера. Он выступает гарантией того, что выдавшее его кредитно-финансовое учреждение обязуется выплатить неустойку в случае невыполнения клиентом условий контракта.

Процесс оформления БГ довольно сложный, но при последовательном применении рекомендаций, положительное решение получить возможно. Одно из основных действий связано с подготовкой документации. Без комплекта документов банки отказываются выступать в роли гаранта.

Поэтому прежде чем обращаться в банковское учреждение следует предварительно изучить какие документы нужны для банковской гарантии.  

Порядок принятия банком решения по предоставлению гарантии

Лицу, заинтересованному в получении гарантийного банковского обязательства, необходимо предоставить кредитно-финансовому учреждению документы для оформления банковской гарантии. Перечень их регламентирован правительственным постановлением и внутренними нормативно-правовыми актами самих финансовых учреждений.

Порядок принятия банком решения по предоставлению гарантии:

1. На первом этапе банком проводится предварительный анализ о фактических возможностях фирмы безупречно выполнить все контрактные договоренности. В зависимости от стабильности и финансовой состоятельности компании оговаривается допустимая сумма гарантирования. Как правило, решение о возможности стать гарантом для организации банком принимается в течение одного дня.
2. В зависимости от схемы сотрудничества с банком второй этап может продлеваться до 2-х недель или же осуществляться по ускоренному варианту примерно за 3-5 дней. На этом этапе все предоставленные клиентом документы для получения банковской гарантии подвергаются тщательному изучению и проверке на предмет надежности предприятия и способностях справиться с задачами контракта.

Получение банковской гарантии: пакет документов

Процедура получения БГ четко определена законодательством РФ.

Два этапа оформления документов для получения банковской гарантии:

1. Проведение первичного анализа фирмы-исполнителя контракта.
2. Тщательный анализ бухгалтерских отчетов и документации организации, претендующей на получение от банка гарантийных обязательств.

По результатам этих проверок банком выносится положительное или отрицательное решение о согласии стать гарантом и обеспечить выполнение контрактных условий.

Документы для оформления банковской гарантии:

1. Сведения о деятельности компании в краткой форме изложения. При наличии у претендента на контракт интернет сайта плюсом будет указание адреса веб-ресурса.
2. Выписка из ЕГРЮЛ, полученная не ранее чем за 30 календарных дней до момента заполнения анкеты на оформление БГ.
3. Бухгалтерская отчетность. Исполнителями контракта подаются разные документы для банковской гарантии, список их зависит от юридического статуса фирмы.
4. Сведения о самом контракте, реестровый номер закупки или интернет ссылку, по которой можно посмотреть результаты тендера.

Зная какие документы нужны для получения банковской гарантии, их сбор не вызовет каких-либо осложнений. Но это только первая стадия всего процесса. БГ гарантия предоставляется не самой компании, а конкретному доверенному лицу или непосредственно ее руководителю. И здесь также потребуется документальное подтверждение официальности полномочий на получение БГ.

Полный список документов для подачи банку-гаранту

Обращаясь за финансовой помощью на предмет исполнения условий контракта следует понимать, что довольно важной и одновременно сложной процедурой является банковская гарантия.

Перечень документов для получения БГ в полном объеме состоит из:

1. Документов юридического характера: свидетельство о госрегистрации организации; паспорт физического лица, возглавляющего фирму и доверенность о его полномочиях; устав организации; свидетельство о состоянии на учете в налоговой инспекции; расчетные счета компании и справка о полной уплате налогов; перечень компаний, выступающих в качестве акционеров.
2. Выписка из ЕГРЮЛ.
3. Финансовые документы. Если говорить о бухгалтерских документах, наличие которых предусматривает банковская гарантия, пакет документов в зависимости от статуса претендента включает разные формы отчетности. Юридическим лицам, которые начисляют налоги по общей системе нужно предоставить ф. № 1 (бух. баланс) и ф. № 2 (отчет о финансовом состоянии). Организациям или ИП, деятельность которых осуществляется с применением УПС необходимо приложить к пакету документов выписки из книги учета расходов и доходов, а также налоговую декларацию за минувший год. Для ИП с общей системой уплаты налогов обязательным документом является налоговая декларация 3-НДФЛ.
4. Документы о конкурсе, в котором компания участвовала и приобрела право стать исполнителем контракта. Это протоколы тендера, проект контракта, ссылка на результаты аукциона или конкурса.
5. Информация о компании-исполнителе тендера. Здесь нужно кратко изложить информацию и деятельности компании, и главное – подтвердить наличие опыта в выполнении поставленных контрактом задач.

Это основной перечень документов для получения банковской гарантии, но при этом банк вправе затребовать и другую документацию. Важно также не только собрать все необходимые документы, но еще правильно заполнить формы.

Если все сделано правильно и банком вынесено положительное решение, то клиенту нужно внести на счет банка комиссию (в зависимости от договоренности сумма может быть оплачена единым платежом или же ежемесячными взносами). После этого гарант всю информацию о предоставлении БГ выставляет на сайте и только после внесения в официальный реестр заказчик подписывает с исполнителем договор о выполнении контракта.

Источник: https://etalon-garant.ru/blog/bg-dokumentyi-dlya-polucheniya-bankovskoj-garantii/

Документы для получения банковской гарантии в 2019 году

Не так давно процедура по получению банковской гарантии была не такой уж сложной. Часть кредитных учреждений занимались этим с особым желанием, но качество таких услуг очень часто находилось далеко не на высоком уровне, что приводило к повторному оформлению необходимых документов компаниями.

Недавно появившийся закон предусматривает список определенных банков, которым разрешено проведение подобных операций.

Некоторые из них не изъявили желания осуществлять такие процедуры, а оставшиеся организации требуют документы для получения банковской гарантии, которые должны полностью соответствовать необходимым условиям.

Вся процедура обычно проходит в две стадии:

1. На первой осуществляется первичный анализ компании.
2. Второй этап предполагает более тщательную проверку всех документов предприятия.

После этого кредитная организация и фирма, которая занимается подобными вопросами, выносит решение относительно той или иной компании. И только потом осуществляется выдача банковской гарантии.

Каким образом принимается решение?

Согласно первому этапу, который обычно занимает по времени не больше одного дня, выявляются возможности фирмы к получению банковской гарантии.

Помимо этого, здесь также устанавливается определенный лимит и производится выбор конкретного варианта работы. Эта стадия также предполагает поиск подходящей кредитной организации.

Подсчитывается примерная сумма, которая пойдет банку в качестве вознаграждения за услуги.

Длительность в данном случае будет зависеть от самой компании и сложности ситуации.

На этой стадии кредитная организация тщательно изучает список документов для банковской гарантии, проверяет их и принимает окончательное решение с установлением определенных условия для выдачи.

Какие документы потребуются для предварительного анализа компании

Чаще всего на первой стадии кредитная организация просит представить следующие документы:

1. Сведения о предприятии (в кратком изложении). Здесь можно предоставить также адрес интернет-сайта компании.
2. Выписка из ЕГРЮЛ, срок выдачи которой не должен составлять более 30 дней на момент подачи заявления в банк.
3. Бухгалтерские отчеты предприятия. Здесь необходимо принести две формы (1 и 2). В данном случае учитывается информация за последний год деятельности. Если фирма находится на упрощенной системе налогообложения, то ей потребуется предоставить декларацию за соответствующий период.
4. Интернет-ссылка, по которой можно просмотреть реестровый номер конкурса или сам тендер.

Данные документы для оформления банковской гарантии собрать совсем несложно, именно поэтому процедура занимает небольшое количество времени. Второй этап, в свою очередь, предполагает более серьезную подготовку не только в плане сбора бумаг, но и будет проходить намного дольше и потребует приложения больших усилий.

Поэтому, наш партнер МСП Банк, который является одним из лидеров в нише выдаче банковских гарантий, может предоставить нашим читателям электронную банковскую гарантию. Прямо сейчас вы можете подать заявку на предварительное одобрение получения банковской гарантии по этой ссылке, это займет у вас меньше минуты.

Документы, необходимые для прохождения второго этапа

Как известно, такая услуга может предоставляться как руководителю организации, так и уполномоченному лицу. При этом он должен иметь при себе доверенность на получение банковской гарантии.

Весь перечень необходимой документации для предоставления в кредитную организацию целесообразней всего разделить на группы, а именно:

• Юридические документы: свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию предприятия;

1. паспорта владельца фирмы и ее руководителя;
2. документация, согласно которой генеральный директор наделен соответствующими полномочиями и обязанностями;
3. устав организации;
4. перечень акционеров компании;
5. свидетельство, выданное налоговой инспекцией о постановке на учет в данное ведомство;
6. справка, выданная специалистами налоговой службы об отсутствии каких-либо задолженностей в бюджет страны, а также информация о расчетных счетах предприятия;
7. бумаги, подтверждающие применение определенных корректив для ЕГРЮЛ.

• Финансовая документация или отчеты из бухгалтерии компании:

1. при упрощенной системе налогообложения это будет выписка, сделанная на основе книги о доходах и расходах компании, а также соответствующая декларация;
2. если применяется общая система налогообложения, то здесь необходим отчет о финансовой деятельности предприятия и его бухгалтерский баланс за отчетный период;
3. для бизнесменов (ИП), работающих на общей системе, необходимо иметь налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.

• Бумаги о предстоящем конкурсе:

1. проект будущего контракта;
2. протоколы, составленные для тендера;
3. ссылка на проводимый конкурс.

1. общие данные о предприятии (могут быть представлены произвольно);
2. данные, подтверждающие наличие у фирмы опыта работы с подобными проектами;
3. другие сведения, способные каким-то образом стать положительным фактором при принятии банком решения.

В данном случае главным критерием в процессе анализа является наличие опыта работы с подобными проектами.

Банковская гарантия (видео)

Банковская гарантия список документов требует достаточно широкий. Представленный перечень не является исчерпывающим, поскольку кредитная организация вправе потребовать дополнительные подтверждения на свое усмотрение. Например, это могут быть оборотно-сальдовые ведомости, представить которые нужно будет в соответствии с определенным счетом в бухгалтерии компании.

Помимо всего прочего, вам не следует забывать, что все документы должны быть актуальными на момент подачи заявления в финансовое учреждение. Именно поэтому целесообразно проводить их обновление в определенные периоды. Это даст возможность существенно ускорить процедуры получения банковской гарантии.

Кредитная организация потребует от вас также заполнить специальную анкету, в которой должны будут указываться сведения о фирме и ее финансовые результаты. Составить заявление в данном случае также придется.

В большинстве случаев компании сталкиваются с проблемами в процессе заполнения анкеты. Подойти к данному вопросу требуется с особой внимательностью, поскольку переделка может занять некоторое время, которое приведет к увеличению срока выдачи банковской гарантии.

Заполнять данный документ необходимо будет всего один раз, в последующем будет использоваться именно эта анкета.

Как происходит выдача?

После того, как первые стадии пройдены, следует дожидаться решения от банка. Если вы получили положительный ответ на свой запрос, то вам останется только внести соответствующую сумму, которая пойдет на вознаграждение банку за его услуги.

Затем кредитная организация обязана выложить все сведения о компании в перечне выданных банковских гарантий, который расположен на официальном веб-сайте государственных закупок.

Закон о введении данного реестра начал действовать еще с конца марта текущего года.

Источник: https://otendere.com/bankovskaya-garantiya/bankovskaya-garantiya-v-rf/dokumenty-dlya-polucheniya-bankovskoj-garantii.html

Перечень документов для получения банковской гарантии

Процесс получения банковской гарантии, в целом, напоминает процесс получения кредита. Лицо, желающее получить документ, должно оформить соответствующий договор с банком и предоставить обширный список документов, подтверждающих платежеспособность и благонадежность. Рассмотрим список этих документов подробнее.

Существует несколько основных способов получить банковскую гарантию, все они отличаются друг от друга объемом пакета необходимых документов и рядом условий. В целом, получение банковской гарантии – процесс достаточно простой и быстрый.

Как получить гарантию в банке

Получение банковской гарантии начинается с двух простых действий: выбор банка и уточнение условий, на которых выбранный кредитор предоставляет банковскую гарантию.

Существует множество различных видов банковских гарантий, каждая из которых имеет своим преимущества и недостатки.

Однако, вне зависимости от типа гарантии, алгоритм ее получения и список документов будут примерно одинаковыми.

Обращаем ваше внимание, что перечень банков, выдающих (и имеющих на это лицензию) банковские гарантии размещен на официальном сайте Минфина. Если вашего банка нет в этом списке, это значит, что банковская гарантия 44-ФЗ в нем получена быть не может, даже если сотрудники банка утверждают обратное.

Существует три основных способа получить гарантию:

• Классический. Применяется для крупных контрактов, наиболее распространен и подразумевает индивидуальную работу с каждым клиентом.
• Ускоренный. Многие банки имеют ускоренный протокол выдачи банковских гарантий. При использовании ускоренного метода банк имеет четкие требования и условия для желающих получить гарантию, которые не меняются под индивидуальные нужды.
• Электронный. Тот же классический метод, но весь документооборот происходит в электронном виде с использованием электронной подписи. Электронная гарантия идеально подходит для электронных аукционов.

Список документов для гарантии

Основными документами, необходимыми для выдачи банковской гарантии являются:

• Заявление о предоставлении банковской гарантии (форма заявления утверждается самим банком);
• Анкета заявителя, содержащая информацию о нем и его деятельности;
• Копии учредительных документов компании;
• Копии документов, подтверждающих полномочия генерального директора или других лиц, действующих от имени организации;
• Бухгалтерские документы;
• Проект контракта, для которого требуется банковская гарантия.

Данный список может быть расширен прочими документами, точный перечень необходимо уточнять в конкретном банке. Если вы запрашиваете гарантию в банке, в котором обсуживаетесь и имеете счет, для вас будут действовать льготные условия и сокращенный список документов.

На основе полученных бумаг между банком и клиентом будет заключен договор, в котором будут прописаны все условия по гарантии. Не стоит забывать, что разные банки выдают разные гарантии, особое внимание на все условия договора стоит обратить в том случае, если вам нужна безотзывная гарантия.

В зависимости от вида гарантии, банк может поставить перед заявителем дополнительные условия:

• Требование внести залог (депозит). Банки не так часто запрашивают депозиты, однако это может произойти в том случае, если банк будет сомневаться в финансовой стабильности заявителя или в том случае, когда финансовый оборот компании будет меньше суммы гарантии. Предоставление депозита увеличивает шансы получить гарантию.
• Открытие счета в банке. Далеко не все банки требуют открытия расчетного счета для выдачи банковской гарантии, однако, если вы планируете получить сумму, превышающую 10 миллионов рублей, скорее всего понадобится оформление счета. Избежать этого можно запросив гарантию в банке, где вы обслуживаетесь и уже имеете расчетный счет.
• Поручительство собственника компании-заявителя. С каждым днем подобное требование встречается все чаще, сегодня практически все банки просят заявителя предоставить документ о поручительстве руководителя. Это удобнее и быстрее, чем депозит или открытие расчетного счета.

Процесс получения банковской гарантии довольно прост. Самое сложное – выбрать подходящий банк.

Специалисты рекомендуют первым делом обращаться в банк, где компания уже обслуживается (при условии, что банк есть в перечне аккредитованных).

Как правило, банки, часто работающие с контрактами 44-ФЗ, имеют ускоренный протокол выдачи банковских гарантий и готовы предоставить облегченные условия получения.

Ответы на любые вопросы о закупках вы найдете в журнале «Госзаказ в вопросах и ответах» Полистать журнал

Источник: https://www.pro-goszakaz.ru/article/102798-perechen-dokumentov-bankovskoy-garantii

Получение банковского гарантирования

Процедура получения гарантии от банка не являлась до некоторого времени сложной. Однако те структуры, которые предоставляли гарантии, не давали должного уровня обслуживания клиентам, поэтому оформление приходилось повторять, дополнительно работая с документацией.

Документы для получения банковской гарантии

Закон, который ограничил список структур, имеющих право на оформление гарантий, упростил все процедуры, ведь обращаясь в кредитную организацию, Сбербанк, клиент имеет шанс получить высокий уровень услуг и надежность.

Документы для получения банковской гарантии

Документы для получения банковской гарантии оформляются в два этапа:

• осуществление первичного анализа компании;
• тщательная проверка документации предприятия, которое претендует на получение гарантии.

По окончанию этих процедур выносится решение о предоставлении гарантирования клиенту.

Принятие решения по оформлению гарантии

Первый этап работ кредитующей организации занимает не более одного рабочего дня. На этом этапе выносится решение о том, какие возможности имеет фирма, чтобы претендовать на полноценное оформление гарантирования от банка.

Также устанавливается возможный лимит, которым ограничивается сумма гарантирования. Производится выбор схемы, по которой удобно работать с клиентом, и производится подбор организации, которая идеально подходит для такой схемы сотрудничества.

Подсчитывается и сумма премиальных, которые переводятся в Сбербанк за предоставление услуг.

На втором этапе работы производятся до двух недель. Однако существуют варианты ускоренного варианта, который занимает до 3-5 дней. Все зависит от того, какие условия ограничивают работу сторон. На последнем этапе все документы для оформления гарантии тщательно изучаются. Кредитующие организации имеют четкий перечень необходимых документов:

• краткая форма изложения о сведениях про работу предприятия, также может предоставляться адрес интернет-сайта;
• выписки ЕГРЮЛ; срок выдачи такого документа не должен превышать 30 дней после его выдачи потенциальному клиенту на получение гарантирования;
• отчеты по бухгалтерскому учету предприятия; банк-гарант учитывает сведения за последний год, а также обращает внимание не декларацию за этот период;
• интернет-ссылка на реестровый номер конкурса или тендера, для которого структура пытается получить гарантирование.

Зная то, какие документы нужны, их можно собрать в очень краткие сроки. Однако это предполагает только первый этап процесса оформления гарантии. Последующие процедуры отличаются большей сложностью. Его прохождение имеет собственный перечень документации. Гарантирование предоставляют руководителю компании или доверенному лицу, которое обязательно должно подтвердить это официально.

Все документы, которые фирма подает сбербанку-гаранту, можно разделить на несколько групп:

• документы юридической направленности – свидетельство о государственной регистрации; паспорт лица, владеющего организацией; документы о полномочиях генерального директора; организационный устав; перечень компаний, являющихся акционерами; свидетельство от налоговой инспекции о том, что компания находится на учете ведомства; справка из налоговой службы об отсутствии задолженности и расчетные счета фирмы;
• бумаги о применении ЕГРЮЛ;
• финансовые документы (это может быть отчет бухгалтерии для сбербанка) – выписка по основной книге доходов и расходов или декларация (для упрощенного и сложного вариантов процедуры); отчет о финансовой деятельности при использовании систем налогообложения; бухгалтерский баланс фирмы за период отчетности;
• ИП для бизнесменов, которые работают по общей системе, декларация 3-НДФЛ (общая форма для всех организаций и сбербанков);
• документация о конкурсе, для которого оформляется гарантирование – проект контракта, который в перспективе будет заключен, протоколы для тендера, ссылка для проводимого конкурса или аукциона;
• информация о фирме – произвольное изложение сведений о предприятии, документы, подтверждающие наличие опыта такой работы у компании, другие сведения, которые могут положительно отразиться на решении гарантирующего банка или сбербанка.

по теме банковских гарантий:

Кроме основных документов для банковской гарантии, может быть затребована дополнительная информация, ведь названный выше перечень нельзя считать исчерпывающим. Например, могут попросить предоставить оборотно-сальдовые ведомости, которые должны соответствовать подсчетам бухгалтерии. Перед оформлением заявки стоит ознакомиться со всеми формами документации, чтобы оформить ее правильно и аккуратно. Анкета для гарантирования подается один раз, а после ее используют для всех этапов и процедур.

Если клиент получает положительный ответ, то необходимо внести сумму, установленную банком как вознаграждение за услуги. Потом гарант официально выставляет на сайте всю информацию о предоставлении клиенту гарантирования. Этот официальный реестр помогает сотрудничать с компаниями и быстрее оформлять все дела.

Источник: https://GarantiiBanka.ru/bankovskie-garantii/dokumenty-polucheniya-bankovskoj-garantii.html

Как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта

При проведении закупок для государственных и муниципальных нужд заказчики могут предъявлять к поставщику требования о предоставлении обеспечения исполнения контракта.

Это становится своеобразной гарантией того, что сторона добросовестно выполнит свои обязательства. Поставщик в качестве обеспечения контракта может предоставить банковскую гарантию. Такой способ при большой сумме контракта становится самым выгодным для обеих сторон.

Поэтому всем поставщикам необходимо помнить особенности этого документа и правила его получения.

Что представляет собой банковская гарантия

Банковской гарантией называется документ, который выдается поставщику финансовой организацией.

Согласно нему банк берет на себя обязательства возместить убытки, нанесенные заказчику вследствие недобросовестного исполнения контракта.

Гарантия оформляется на сумму, предусмотренную закупочной документацией. При этом за оказанные услуги поставщик выплачивает финансовому учреждению вознаграждение. 

На сегодняшний день существует несколько разновидностей таких документов. Они классифицируются по следующим признакам:

1. По назначению. Гарантии обеспечения заявки, обеспечения контракта, возврата авансового платежа, таможенные, тендерные.
2. По обеспечению. Выделяют покрытые и непокрытые гарантии.
3. По порядку исполнения: условные и безусловные.
4. По характеру: отзывные и безотзывные.

При закупках для муниципальных и государственных нужд применяются безусловные гарантии. Это означает, что выплата по ним производится по первому требованию бенефициара без предоставления каких-либо дополнительных документов. 

Кто выдает банковскую гарантию

Банковские гарантии сегодня выдают как крупные банки, так и небольшие финансовые организации. Если контракт заключен в рамках 223-ФЗ, то особых требований к организаций, выдавшей документ об обеспечении, не предъявляется. В случае контракта, заключенного в рамках 44-ФЗ, выдавать гарантию могут только организации, соответствующие следующим требованиям:

• Наличие лицензии, выданной Центральным банком РФ.
• Стаж успешной деятельности, превышающий 5 лет.
• Уставной капитал превышает 1 миллиард рублей.
• Деятельность организации соответствует инструкциям ЦБ РФ.
• Финансовая организация не подвергалась санации.

Все банки, которые отвечают вышеприведенным требованиям, внесены в специальный реестр. Он формируется Министерством финансов России. По данным на 01.06.2017 года в него входят 279 организаций.

Поставщик вправе самостоятельно выбрать из перечня банк, в котором он будет обслуживаться. При этом в первую очередь специалисты рекомендуют обращаться в ту финансовую организацию, в которой у компании открыт расчетный счет. В этом случае можно будет рассчитывать на льготные условия предоставления гарантии.

Что должно содержаться в банковской гарантии

Для того чтобы банковская гарантия послужила обеспечением исполнения контракта она должна быть правильно оформлена. В документе прописывается следующая информация:

1. Наименование и реквизиты финансовой организации, а также обеих сторон договора для которого оформляется обеспечение.
2. Реквизиты договора.
3. Размер денежной компенсации, которая подлежит выплате в случае наступления гарантийного случая.
4. Срок действия документа.
5. Условия, при которых заказчик может требовать выплаты средств по гарантии.
6. Информация о возможности уменьшения размера выплаты по гарантии.

Если в предоставленной поставщиком банковской гарантии отсутствуют какие-либо обязательные требования или она не обнаруживается в официальном реестре, то заказчик обязан ее отклонить.

В такой ситуации поставщик признается уклоняющимся от заключения контракта и сведении о нем передаются в реестр недобросовестных поставщиков.

Поэтому поставщику необходимо приобретать гарантии только в проверенных банках и всегда контролировать их содержание и внесение в реестр.

Каким требованиям должен отвечать поставщик

Каждая финансовая организация предъявляет свои требования к поставщикам, которые претендуют на получение банковской гарантии. Чаще всего они схожи с условиями получения кредита. Поставщик должен соответствовать следующим условиям:

1. Отсутствие каких-либо задолженностей перед государственными органами, кредитными организациями и контрагентами.
2. Финансовая стабильность. Годовая выручка компании должна быть выше запрашиваемой суммы гарантии. 
3. Иметь положительную кредитную историю.
4. Иметь достаточный стаж успешной работы. Будет крайне сложно получить гарантии компании, которая существует менее трех месяцев. Опыт положительного участия в торгах будет являться дополнительным преимуществом. 
5. Возможность предоставить залог или поручительство третьих лиц.

Список требований может меняться в зависимости от банка. Каждая заявка рассматривается финансовым учреждением в индивидуальном порядке.

Какие требуется предоставить документы

Для получения банковской гарантии поставщик предоставляет в финансовую организацию свою заявку. К ней обязательно должен быть приложен комплект документов. В него входят:

1. Реквизиты компании.
2. Юридические документы организации: устав, свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет и так далее.
3. Выписка из ЕГРЮЛ, которая была получена не ранее чем за месяц до даты подачи заявки.
4. Бухгалтерский отчет за все кварталы последнего года. При работе по упрощенной системе налогообложения поставщик предоставляет налоговую декларацию за последний отчетный год.
5. Информация о контракте, для которого требуется внести обеспечение.

Никаких особых документов предоставлять не требуется. Поэтому получить банковскую гарантию можно достаточно быстро. 

Основные способы получения гарантии

Сегодня финансовые компании предлагают своим клиентам три основных способа получения банковской гарантии:

В последнее время большую популярность набирает именно электронный способ получения гарантии. Это связано с его простотой. Такой документ можно получить в короткие сроки. 

Порядок оформления гарантии

Процесс получения банковской гарантии можно разделить на несколько основных этапов:

1. Поставщик собирает пакет необходимых документов и передает их в банк вместе с заявлением на получение гарантии.
2. Банк анализирует предоставленные ему на рассмотрение документы и выносит решение о выдаче гарантии.
3. Поставщик и финансовая организация заключают между собой договор. По нему банк обязуется предоставить гарантию, а вторая сторона выплатить соответствующее вознаграждение.  
4. Банк оформляет документ и вносит сведения о нем в реестр банковских гарантий.
5. Поставщик получает на руки свой экземпляр договора, оригинал банковской гарантии, а также выписку из реестра.

Банковская гарантия достаточно простой и удобный способ предоставления обеспечения контракта. Он особенно актуален, если речь идет о больших суммах, которые не так просто вынуть из оборота компании. Главное, выбрать надежный банк и соблюсти все правила оформления документа.

Источник: https://GoszakupkiRF.ru/instruktsii/145-kak-poluchit-bankovskuyu-garantiyu