Банковская гарантия на обеспечение заявки: в чем опасность для участника

Банковская гарантия на обеспечение заявки

> Для юр. лиц > Лицензирование и сертификация > Банковские гарантии > Обеспечение заявки

Стоимость услуг

Банковская гарантия на обеспечение заявки для участия в конкурсе

Банковская гарантия на обеспечение заявки для участия в конкурсе — это кредитный банковский продукт. Во время проведения конкурсов, заказчик, в соответствии с Федеральным Законом РФ № 44-ФЗ, обязан установить перед участниками определенные финансовые требования.

Таким обязательным требованием является — предоставление участниками финансового обеспечения заявки на участие в конкурсе.

Подобные меры предназначены для компенсации затрат, которые может понести заказчик при проведении нового конкурса в случае, если договорные отношения с победителем тендера, по той или иной причине, не будут оформлены.

Финансовое обеспечение заявки на участие в конкурсе может осуществляться несколькими способами:

1. Обеспечение заявки личными денежными средствами организации-участника;
2. Тендерный займ на обеспечение заявки для участия в конкурсе;
3. Банковская гарантия на обеспечение заявки для участия в конкурсе.

Размер суммы обеспечения заявки зависит от начальной стоимости контракта и индивидуальных требований заказчика.

Банковская гарантия на обеспечение заявки для участия в конкурсе обладает неоспоримым преимуществом перед иными способами финансового обеспечения потому, что не требует привлечения капитала из оборота юридического лица, участвующего в тендере или аукционе. Так же, в некоторых случаях, получение банковской гарантии на обеспечение заявки может обойтись вам намного дешевле, чем оформление тендерного займа или кредита.

Для участия в государственных закупках, конкурсах, тендерах, аукционах банковская гарантия должна быть безотзывной и содержать следующую информацию:

• Сумма банковской гарантии;
• Обязательства исполнителя;
• Информация об обязательствах банка уплаты заказчику суммы неустойки за просрочку исполнения контракта;
• Условия, согласно которым исполнение обязательств банка будет поступление денежных средств на счет заказчика;
• Срок действия документа;
• Список документов, которые заказчик должен предоставить банку единовременно с требованием об уплате денежных средств по банковской гарантии;
• Условия о бесспорном списании денежных средств со счета банка-гаранта.

Как получить банковскую гарантию на обеспечение заявки для участия в конкурсе?

Наша компания является банковским брокером. С нами сотрудничают более 30 ведущих российских банков-партнеров.

Благодаря большому опыту наших специалистов и эксклюзивным условиям сотрудничества с банками мы имеем возможность предоставить вашему предприятию более гибкие и выгодные условия по оформлению банковской гарантии на обеспечение заявки, чем сами банки, если вы решите работать с ними напрямую.

Вам не придется оплачивать наши услуги, так как комиссию за оформление банковских гарантий нам оплатит непосредственно сам банк, в котором будет происходить оформление БГ для вашей организации.

Почему клиенты выбирают именно нас:

Для оформления банковской гарантии на обеспечение заявки на участие в конкурсе, тендере, аукционе или торгах вам необходимо связаться с нашими специалистами по телефону: +7 (812) 933-10-31 или по электронной почте: yrspb@bk.ru и предоставить следующую информацию:

• Требуемая сумма по банковской гарантии;
• Ссылка на конкурс, тендер, аукцион и т.д.;
• Бухгалтерская отчетность за 5 отчетных периода;
• Учредительная документация компании-участника.

Преимущества работы с нами:

• Минимальный пакет документов;
• Только «белые» банковские гарантии и никакой «чернухи»;
• Положительное решение или отказ банка о выдаче банковских гарантий в течение 1-2 часов;
• Выдача банковской гарантии на обеспечение заявки в период от 2 до 4 дней;
• Отсутствие комиссии за услуги брокера;
• Курьерская доставка готового пакета документов заказчику.

Позвоните по телефону: +7 (812) 933-10-31 и мы ответим на все ваши вопросы!

Источник: http://yrspb.ru/yridicheskie_uslugi_dlya_yridicheskih_lic/licenzirovanie/bankovskie_garantii/obespechenie_zajavki.html

Банковская гарантия Сбербанка на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ: порядок оформления, необходимые документы

Банковская гарантия является популярной финансовой услугой для участников рынка закупок в рамках 44-ФЗ. Гарантия выступает формой финансового обеспечения сделок и призвана подтвердить добросовестность поставщика.

Что такое банковская гарантия Сбербанка на обеспечения контракта

44-ФЗ предусматривает две формы обеспечения:

1. Обеспечение исполнения контракта.
2. Обеспечение заявки на участие в закупке.

Данная статья рассказывает о типовых способах решения вопроса, но каждый случай уникальный. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Обеспечение исполнение контракта вносится для того, чтобы стимулировать поставщика к своевременному и добросовестному исполнению своих обязательств по договору, ведь в случае некачественного исполнения условий договора или его неисполнения обеспечение может быть удержано заказчиком частично или полностью.

Обеспечение заявки на участие в закупке имеет целью стимулирование поставщика к своевременному подписанию государственного контракта. При отказе победителя закупки от подписания контракта или в случае, если он не уложился в установленные сроки, ему грозит наказание в виде удержания заказчиком суммы обеспечения.

Обеспечение по нормам 44-ФЗ может быть внесено в денежной форме или в виде банковской гарантии.

Преимуществом последнего варианта является то, что у поставщика появляется возможность не отвлекать существенные средства из оборота компании на период исполнения ею своих обязательств.

Величина обеспечения определяется по усмотрению государственного заказчика. Она устанавливается в размере 5-30% от НМЦК, но не может быть менее авансирования (если аванс составляет более 30%).

Если оформляется банковская гарантия, то ее сумма соответствует размеру денежного обеспечения, которое прописано в закупочной документации, а сроки должны превышать сроки исполнения контракта как минимум на месяц.

Заказчик не вправе подписать контракт со своей стороны, пока поставщик не предоставит ему обеспечение. Если оно вносится в виде гарантии, то заказчик проверяет действительность и актуальность документа в реестре. Банк-гарант передает сведения о банковской гарантии в специальный закрытый реестр в ЕИС в положенные по 44-ФЗ сроки.

Банковская гарантия по 44-ФЗ должна соответствовать ряду требований. Она должна быть безотзывной и выдана в одном из банков, который был аккредитован Правительством для оформления обеспечения. В этом перечне представлен Сбербанк.

Банковская гарантия по требованиям 44-ФЗ должна содержать следующую информацию:

1. Перечень обязательств поставщика (принципала) перед заказчиком (бенефициаром).
2. Ответственность гаранта при просрочках в части выплаты обеспечения.
3. Сроки действия гарантии.
4. Перечень документов, которые должен предоставить заказчик при наступлении гарантийного случая (при этом запрашивать у заказчика судебное решение для получения выплат строго запрещено).
5. Сумма, которая подлежит уплате бенефициару при наступлении гарантийного случая.

Выдача гарантий производится Сбербанком на платной основе только после оценки финансовой состоятельности поставщика. За выдачу гарантии поставщик уплачивает комиссию, но она гораздо меньше суммы обеспечения.

Необходимость оценки потенциального получателя гарантии обусловлена тем, что в случае недобросовестного исполнения им своих обязательств заказчик обратится с требованием о выплате по гарантии в банк, а гаранту в дальнейшем придется самостоятельно регулировать вопрос задолженности с поставщиком.

Сбербанк выступает одним из наиболее стабильных банков в лице потенциальных партнеров. Поставщикам можно не опасаться, что у банка отзовут лицензию и им придется в срочном порядке оформлять новую гарантию. Поэтому услуги банка в части выдачи гарантий являются весьма популярными.

Какие гарантии выдаются

Банковские гарантии предоставляются Сбербанком в двух вариантах: по стандартной программе «Бизнес-гарантии», а также по экспресс-программе «Гарантия за 2 часа». Последний вариант подойдет тем участникам закупки, которым требуется предоставить обеспечение в максимально сжатые сроки, но он имеет определенные ограничение в части суммы и перечня потенциальных получателей.

Продукт «Гарантия за два часа» доступен исключительно пользователям расчетно-кассового обслуживания банка. Для экспресс-оценки заявки поставщика он должен иметь действующий расчетный счет в Сбербанке.

От поставщика в данном случае запрашивают минимальный комплект документов, и гарантия может быть получена в течение дня.

По стандартной программе «Бизнес-гарантии» обеспечение выдается в сроки до 3 дней.

В зависимости от типа банковских продуктов в Сбербанке выдаются гарантии:

1. Обеспеченные и необеспеченные.
2. Под залог и поручительство или без такового.

Максимальные сроки оформления банковской гарантии в Сбербанке составляют 36 месяцев. Принципал может рассчитывать на гарантию со сроками действия в три года только при соблюдении одного из следующих условий:

1. Гарантия полностью обеспечена клиентом с помощью депозитных сертификатов или векселей Сбербанка.
2. Сроки ведения хозяйственной деятельности составляют как минимум 24 месяца.
3. Заявитель обладает устойчивым финансовым положением.

В остальных случаях максимальные сроки оформления банковской гарантии составляют до 2 лет. Минимальный срок действия выданной гарантии – 1 месяц.

Индивидуальные предприниматели могут оформить гарантию на сумму до 15 млн р. без залога и поручителей.

Если по условиям предполагается передача ликвидного имущества, то его обязательное страхование не требуется.

В качестве обеспечения могут выступать:

1. Поручительство физических и юридических лиц.
2. Залог имущества.
3. Гарантии, полученные в АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства», субъектах РФ и других банках.

Срок возмещения платежей по гарантии составляют от 3 дней (для гарантий под залог векселей и сертификатов) до 3 месяцев (во всех остальных случаях).

В качестве залогового обеспечения банк принимает: транспортные средства, оборудование, недвижимость, товарно-материальные запасы, векселя от Сбербанка и депозитные сертификаты, с/х животных, поручительство от собственников бизнеса.

Требования к получателям

Сбербанк готов рассматривать в качестве принципала только представителей малого бизнеса. Они могут иметь статус юридического лица или индивидуального предпринимателя. Получатель может быть только российским резидентом.

Ограничение по годовому объему выручки для оформления гарантии установлены в размере 400 млн р.

Это обязательное требование для всех субъектов предпринимательства независимо от того, какой программой получения гарантии они воспользовались. Гарантии крупному бизнесу Сбербанком не предоставляются.

В отношении индивидуальных предпринимателей Сбербанк также устанавливает возрастное ограничение: на момент окончания действия гарантии им не должно быть более 70 лет.

Предъявляются дополнительные ограничения и по минимальным срокам ведения бизнеса: они не могут быть менее полугода. Если бизнес поставщика имеет сезонный характер, то он должен работать на рынке не менее года.

Сумма гарантии

За обеспечением участия в закупке или контракта по 44-ФЗ поставщику имеет смысл обращаться в Сбербанк, только если размер обеспечения превышает 50 тыс. р. Гарантии на меньшую сумму банк не выдает.

Максимальная сумма гарантии, которая выдается по программе экспресс-оценки, составляет 15 млн р. Что касается программы «Бизнес-гарантия», то Сбербанк готов выдать поставщику сумму, которая ограничена лишь его текущим финансовым состоянием.

Если гарантия оформляется под залог векселей и депозитов, то ее сумма ограничена оценочной стоимостью указанных бумаг.

Как получить

Выдача банковских гарантий происходит на основании заявления поставщика. Оформить заявление на получение банковской гарантии можно двумя способами:

1. Лично в отделении Сбербанка, которое занимается кредитованием предпринимателей и юридических лиц.
2. Онлайн, заполнив электронную форму заявки. Подать заявку на оформление банковской гарантии можно здесь.

Алгоритм получения банковской гарантии следующий:

1. Поставщик обращается в Сбербанк с заявлением и комплектом документации.
2. Банк проверяет представленные документы, оценивает финансовую устойчивость поставщика и анализирует риски.
3. При положительном решении поставщик и банк подписывают договор банковской гарантии.
4. Банк передает сведения о гарантии в реестр гарантий в ЕИС.

Необходимые документы

Стандартный комплект документов для оформления банковской гарантии включает:

1. Анкету-заявление на оформление гарантии.
2. Проект государственного контракта.
3. Финансовую и налоговую отчетность.
4. Выписку из реестра ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
5. Копию устава.
6. Копию паспорта генерального директора или предпринимателя.
7. Протокол о назначении руководителя или приказ либо доверенность, подтверждающие полномочия лица.
8. Копия решения об одобрении крупной сделки (если сделка отнесена к крупным) или справка об отсутствии такого одобрения.

От чего зависит стоимость

Фиксированная плата за предоставление банковской гарантии в Сбербанке не предусмотрена. Она зависит от комплекса факторов: таких, как вид предоставленного обеспечения, условия выдачи и оценка финансового состояния получателя.

Минимальный размер вознаграждения за выдачу гарантии в пользу Сбербанка составляет 2,66% от суммы обеспечения.

Но Сбербанком также установлена фиксированная минимальная величина вознаграждения за выдачу гарантии. Она составляет:

• 27 тыс. р. – при обеспечении под залоговое имущественное обеспечение;
• 15 тыс. р. – при обеспечении в форме векселей или депозитных сертификатов;
• 17,5 тыс. р. – при поручительстве;
• 20 тыс. р. – без залога и поручительства.

Эта сумма выплачивается поставщиком до оформления банковской гарантии. Сумма рассчитывается для каждого клиента индивидуально. Вознаграждение за получение экспресс-гарантии составляет от 0,49% от суммы, но не менее 2 тыс. р.

Добросовестный поставщик ограничится выплатой вознаграждения. Но если он некачественно или несвоевременно исполнит условия государственного контракта, и заказчик обратится в банк за выплатой по гарантии, то поставщику придется понести дополнительные расходы перед банком.

В случае если банк перечислит заказчику деньги по гарантийному случаю, то пока поставщик не вернет деньги банку, на сумму задолженности будут начисляться проценты. Величина процентов составит не менее 11,73% годовых.

Таким образом, в Сбербанке предложены достаточно выгодные условия для оформления банковской гарантии для представителей малого бизнеса, которые принимают участие в закупках по 44-ФЗ.

Дорогие читатели, каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: https://pravo.team/zakupki/44/bankovskaya-garantiya-2.html

Обеспечение заявки по 223-ФЗ

Федеральный Закон “О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц” содержит общие правила организации государственных закупок для госкорпораций, естественных монополий, государственно важных унитарных предприятий и компаний регулирующей сферы. Чтобы поставщику подать заявку на участие в тендере по 223-ФЗ зачастую нужно предоставить ее обеспечение. Для чего это нужно, о какой сумме речь и где взять деньги – читайте в этой статье.

Представьте себя на месте гос.заказчика. Вы организуете закупку: оплачиваете рабочее время тендерного специалиста, он готовит документацию, размещает на сайте госзакупок.

Если это, к примеру, запрос котировок, нужно еще организовать процедуру подведения итогов: принять участников, подготовить зал, аудиозапись. Заявки участников нужно рассмотреть, проверить соответствие законодательству. Все это выливается в какие-никакие расходы.

Наконец, вы определяете победителя, а он… сливается, не подписывает контракт. А деньги вы уже потратили.

Обеспечение заявки – это залог, страховка для заказчика, если победитель конкурса уклонится от подписания контракта. За счет нее заказчик может восполнить затраты на организацию закупки.

Гарантию предоставляют все участники, а после подведения итогов получают ее обратно. И победитель тоже, если подписал контракт – тогда он предоставляет уже обеспечение контракта.

Это опять же страховка – если победитель не выполнит условия.

Обеспечение заявки требуется при участии в закупках и по 44, и по 223-ФЗ. Однако, если в 44-ом четко прописаны размеры и формы, то 223-ий не дает конкретных указаний на этот счет. А позволяет заказчику самостоятельно решать, требовать ли от участников обеспечение заявки, и в каком размере. И большинство заказчиков требует.

Информацию об этом условии надо искать в Положении о закупках конкретного заказчика, которое должно быть опубликовано в ЕИС.

Размер обеспечения заявки по 223-ФЗ тоже строго не регламентирован и зависит от выбранной формы: при залоге это процент от начальной максимальной цены контракта, при банковской гарантии ограничений по сумме нет.

Обеспечение заявки по 223-ФЗ: формы

Процедура государственных закупок предусматривает 2 формы обеспечения заявки:

• в виде денежного залога;
• и банковской гарантии.

Обеспечение заявки по 223-ФЗ денежными средствами

Поставщику при подаче документов на участие в тендере необходимо перечислить сумму, указанную в Положении заказчика, на его расчетный счет или счет ЭТП. Обычно она составляет от 0,5% до 5% цены контракта.

223-ФЗ устанавливает ограничения только для торгов, в которых участвуют мелкие предприниматели – до 2%. В других случаях процент может быть и выше. После того как заказчик принял заявку, он присылает реквизиты для перевода обеспечения.

Мало кто из поставщиков может себе позволить просто так взять и изъять из оборота деньги на обеспечение заявки на время проведения торгов. Тем более, обычно компании принимают участие сразу в нескольких тендерах, и деньги нужны на каждый. Поэтому нужную сумму одалживают у финансовых организаций. Это возможно в форме:

• Тендерного кредита. Выдается на срок не более 1 года. Процентная ставка обычно 15-20% годовых.
• Тендерного займа. Он оформляется микрофинансовыми организациями, быстрей и проще: буквально в течение нескольких часов, с минимальным пакетом документов. Займы выдаются на сумму не более 1 миллиона рублей, максимум на 2 месяца. Процентная ставка обычно составляет 10-13% годовых (либо фиксированное вознаграждение).

Займ подойдет для срочного обеспечения заявки под конкретную закупку, его выдают быстрее и переплаты по нему меньше. Если же компания ведет тендерную деятельность постоянно, есть смысл заключать кредитные обязательства сразу под все торги с одним и тем же банком, улучшая свою кредитную историю.

Обеспечение заявки по 223-ФЗ банковской гарантией

Банковская гарантия – это более удобная форма при участии в закупках по 223-ФЗ, так как закон не устанавливает в этом случае строгих требований. Даже в единый реестр в ЕИС банковскую гарантию по 223-ФЗ, в отличии от 44-ФЗ, вносить нет необходимости. Нужно только чтобы она была:

• безотзывной;
• имела срок действия (с учетом времени рассмотрения заявок заказчиком);
• имела четко прописанную сумму (при этом ограничений на ее размер нет).

Банк рассматривает заявки на предоставление гарантии в течение 2-4 дней. Многочисленные брокеры предлагают оформить ее быстрее, однако надо обращать внимание на наличие у них лицензии и соглашений с приличными банками.

К тому же, у молодых компаний при обращении напрямую могут возникнуть сложности: банк может посчитать их ненадежными принципалами и отказать. Если же ненадежным окажется банк, гарантию может отклонить заказчик.

Поэтому лучше обращаться в финансовые организации из топа Центрального Банка, хотя требование о том, чтобы банк обязательно был из перечня Минфина, как по 44-ФЗ, отсутствует.

Информацию по банковским гарантиям, за которыми обращалась та или иная организация, вы сможете найти в разделе Проверка контрагентов. К каждой записи прилагается ссылка на гарантию, связанную с ней закупку и документацию, данные о заказчике и банке-гаранте, сумма, статус, причина отказа (для соответствующих случаев) и другая важная информация.

Обеспечение заявки по 223-ФЗ: возврат

Возврат происходит по письменному обращению банка, выдавшего гарантию, в течение 5 рабочих дней (для электронных аукционов – одного дня). Обратно деньги получают все участники конкурса, в том числе те, чьи заявки отклонили. Победителю обеспечение заявки возвращают в те же сроки после подписания контракта, при условии, что он вовремя предоставил его обеспечение.

Ответы на любые вопросы о тендерной деятельности знают наши специалисты! Спросите:

info@synapsenet.ru

8 800 505 28 46

Источник: https://synapsenet.ru/articles/details/192-obespechenie-zayavki-po-223fz

Обеспечение заявки по 44-ФЗ | ITCOM удостоверяющий центр

Когда компания подает заявление на участие тендере, она должна внести некоторую сумму для обеспечения заявки. Это своеобразная гарантия того, что фирма настроена серьезно, не уклонится от заключения сделки и дает достоверную информацию о своих возможностях выполнить заказ.

Если торги проходят в открытом доступе, сумма не переводится заказчику, а блокируется на счете компании-участника, который регистрируется на электронной торговой площадке (ЭТП), где проходит конкурс. То есть, все финансовые вопросы решаются только с представителями ресурса, где проводится тендер.

На конкурсах и торгах закрытого типа деньги по гарантийному взносу отправляются организатору тендера, а банковская гарантия передается лично ему. Какой вариант обеспечения выбрать: денежный взнос или банковскую гарантию – определяет сам участник.

Зачем ввели обеспечение заявки

Без такого важного гарантийного взноса любая неблагонадежная фирма могла бы сорвать закупки серьезных компаний и учреждений. Она может, например, назначить низкую цену, выиграть тендер, но затем отказаться подписывать контракт, так как не может его выполнить. В результате, конкурс приходится проводить снова, а важные закупки парализованы.

Процесс организации новых торгов особенно сложен для государственных организаций, которые не могут распоряжаться бюджетными средствами без специальных процедур. Соответственно, стоит сорвать контракт школам, муниципальным учреждениям, больницам и т. п., и они не смогут вовремя закупить медикаменты, книги, продукты питания и пр.

Какую сумму нужно вносить

Максимальный размер обеспечения заявки по 44-ФЗ определяет организатор тендера, но в рамках законодательных норм. Он рассчитывает сумму в российских рублях и указывает в документах к закупке.

Размер гарантийного взноса — 0,5–5% от цены планируемого контракта. Например, организатор тендера собирается закупить медикаменты на 5 млн. рублей и установил сумму обеспечения в 5%, тогда заявители должны вносить по 250 тыс. рублей.

Обратите внимание, если начальная цена планируемого контракта не больше 3 млн. руб., размер обеспечения будет до 1%.

Такие заказы обычно касаются типовых товаров или несложных услуг, часто такие контракты больше подходят молодым компаниям, которые только начинают работать по тендерам.

Это отличный шанс попробовать свои силы без ощутимых затрат.

Варианты гарантийного обеспечения заявки

Обеспечение заявки в конкурсе по 44-ФЗ можно предоставить двумя способами:

• деньгами;
• банковской гарантией.

Деньги принимаются на любых тендерах, а вот банковские гарантии доступны до 1 июля 2019 года только на конкурсах и электронных аукционах закрытого типа, что связано со спецификой работы ЭТП. 

Денежные средства как гарантийный взнос

Деньги поступают на счет вашей компании на ЭТП. Их нужно внести до подачи заявки и пакета документов.

Начальные цены контрактов бывают разные, поэтому и размеры нужного взноса могут быть большими. Средства не обязательно брать из собственных активов компании. Их можно взять в банке или микрокредитной организации. Они выдают тендерный кредит или заем, соответственно. Взять их можно самостоятельно или через профессионального тендерного брокера.

Когда заявка рассматривается, нужная сумма блокируется на лицевом счете ЭТП, и снять ее нельзя. После торгов она возвращается всем участникам, которые соблюдали обязательства и правила оформления документов.

Банковская гарантия как подтверждение надежности компании

Прежде чем выбрать среди способов обеспечения заявки по 44-ФЗ оформление банковской гарантии, примите во внимание, что банк дает такой документ за деньги. Обычно приходится отдать около 3-5% от размера гарантийного взноса, запрошенного заказчиком.

Эти деньги не возвращаются вне зависимости от того, выиграли вы или проиграли. Компенсировать затраты вы можете только при победе в тендере.

Поэтому желательно предварительно сделать расчет и узнать, какой вариант все-таки выгоднее в вашем случае.

Стоит также учитывать, что банковская гарантия должна отвечать следующим требованиям:

• выдается только под определенный тендер;
• должна быть безотзывной;
• действует не меньше 2 месяцев после окончания приема заявок.

Такой документ могут выдавать только банки с соответствующими полномочиями от Минфина РФ. В нем должна быть следующая информация:

• срок действия;
• обязанности гаранта;
• обязательства организации, которая получила гарантию;
• условия, при которых обязанности гаранта считаются исполненными;
• перечень документов, которые организатор тендера должен предъявить в банк, чтобы ему выдали возмещение по гарантии.

Только при таком правильном оформлении можно рассчитывать, что организатор торгов одобрит документ и допустит заявку к участию.

Когда и как возвращаются средства

Каждому участнику тендера (не выигравшему), сумма обеспечения в полном объеме возвращается после торгов в течение одного дня (при электронном аукционе) или за 5 дней (при конкурсе или аукционе закрытого типа).

Средства также возвращают в следующих ситуациях:

• отмена тендера;
• подача заявки уже после завершения приема;
• отказ заказчику от ФАС в праве заключения сделки;
• отклонение/отзыв заявки в течение срока приема.

Победителю тендера гарантийный взнос возвращается после подписания контракта. Но закон не предусматривает обязательные для этого сроки. Их определяет сам заказчик. Поэтому еще перед внесением обеспечения заявки по 44-ФЗ желательно выяснить сроки, чтобы не оказаться в неприятной ситуации, когда деньги долго не возвращают.

Если вы принимали участие в конкурсе или аукционе закрытого типа, деньги возвращают на ваш лицевой счет или кредитной финансовой организации (то есть тому, кто выдал нужную сумму), а если в электронном аукционе — гарантийный взнос разблокируется на счете портала, и вы сможете использовать его для следующих торгов. Деньги также можно вывести со счета по запросу в трехдневный срок.

Почему обеспечение могут не вернуть

Законодательство предусматривает ситуации, когда средства гарантийного взноса не возвращаются совсем:

• участник выиграл конкурс, но не заключил сделку с заказчиком;
• участник победил в тендере, но не прислал в нужные сроки гарантийное обеспечение исполнения договора;
• участнику в течение квартала 3 раза отклонили заявку на одном и том же портале, так как она не соответствует второй части.

А если среди видов обеспечения заявки по 44-ФЗ вы выбрали банковскую гарантию, она вообще не возвращается вашей организации и выплаты по этому документу не осуществляются.

Помощь компаниям с обеспечением заявки

В нашей компании вы можете заказать профессиональное тендерное сопровождение по всем этапам: начиная от получения электронной подписи и заканчивая подписанием контракта по выигранному тендеру.

Наша работа включает: (это можно исправить или сеошные дела?)

• консультация по правилам обеспечения заявки по 44-ФЗ;
• проверка документации на соответствие требованиям;
• помощь с оформлением документов;
• сопровождением в торгах до подписания контракта.

Обращаясь к профессионалам, вы застрахованы от ошибок и напрасных трат. Это верная гарантия того, что все документы будут заполнены правильно, приняты к рассмотрению и одобрены с первого раза.

Источник: https://uc-itcom.ru/article/obespechenie-zayavki-po-44-fz

Получение банковских гарантий для аукционов

В качестве одного из требований заказчика при подаче заявки на тендер может быть ее обеспечение на участие в закрытом конкурсе с помощью банковской гарантии для аукциона, которые заменили собой традиционное внесение залоговых денежных средств.

Орган тендерного сопровождения «ЕЦК» предлагает вам воспользоваться нашими услугами по обеспечению заявки при помощи банковских гарантий. Наше сотрудничество с ведущими банками поможет вам с максимально высокой вероятностью не только получить гарантии для обеспечения, но и успеть в срок до конца подачи заявок на выбранный вами тендер.

Преимущество банковской гарантии

Специализируясь на проведении тендеров под ключ, мы также готовы предложить вам ряд услуг по отдельности, в том числе и предоставление тендерных займов или банковских гарантий.

Зная условия сотрудничества и требования банков благодаря многолетнему опыту работы, мы понимаем все тонкие моменты в процессе заключения государственного контракта.

Это позволяет нам быстро выбирать только максимально выгодные для вас предложения.

Работа по обеспечению тендерной заявки от «ЕЦК»:

• Мы упрощаем вашу задачу, полностью беря на себя формирование необходимой документации в соответствии с требованиями банков.
• Вы выгодно экономите собственные финансы, так как в случае получения банковских гарантий, вам не придется отвлекать средства при классическом способе обеспечения заявки.
• Большой опыт работы наших сотрудников и сотрудничество с рядом банков поможет сэкономить ваше время. На выдачу гарантий в случае вашего самостоятельного обращения, как правило, уходит не менее 2 недель, тогда как налаженные механизмы работы брокеров позволяют опередить график вдвое.

Если вы действительно хотите реализовать возможность получения крупного государственного заказа, то участие в закрытом конкурсе или аукционе – это лучшая возможность. Безусловно, заказчик вправе требовать предоставления гарантий, что после проведения торгов победитель не откажется в последний момент подписывать контракт.

Обеспечение заявки как раз и становится защитной мерой от недобросовестных компаний исполнителей, пренебрегающих своими договорными обязанностями. Именно поэтому заявки без обеспечения даже не принимаются к рассмотрению.

Законодательство и гарантии

До вступления в силу последней редакции Федерального закона №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» обеспечение заявки происходило только за счет денежных средств. Сегодня банковские гарантии стали полноценной формой обеспечения заявки для участия в конкурсах и закрытых аукционах на законных основаниях.

Структура гарантий

• Банковская гарантия является обязательством, в соответствии с которым банк, выдавший ее, обязуется оплатить всю сумму гарантии заказчику в случае невыполнения последним его обязательств, отказа от подписания контракта после победы в тендере или невозможности представления гарантий исполнений контракта.
• Сумма банковской гарантии на участие в конкурсе или аукционе формируется в зависимости от величины заказа, составляя от 0,5% до 5% от изначальной заявленной заказчиком цены контракта. Стоит отметить, что для обеспечения исполнения контракта гарантия составляет от 5% до 30% от общей стоимости сделки.
• Возвратом обеспечения заявки в случае банковской гарантии считается возврат этой гарантии банку. Существует три основные причины возврата:
  • Истечение оговоренного срока действия на обеспечение заявки.
  • Заключение договора между заказчиком и победителем аукциона.
  • Признание тендера несостоявшимся.

Как получить гарантии банка?

Фактически, процедура получения банковских гарантий для тендеров крайне схожа с традиционным кредитованием. Для оформления необходимо сформировать и представить на рассмотрение пакет документов, который будет рассмотрен соответствующим кредитным отделом на предмет финансовой состоятельности кредитуемой организации, а также возможных рисков от заключения данной сделки.

Среднее время формирования решения о выдаче гарантии составляет не менее двух недель, не говоря о том, что банк всегда оставляет за собой право отказа в выдаче по любой причине, в том числе по причине некорректного заполнения документов заявки.

Чтобы не обращаться напрямую в банк, участник тендера имеет право воспользоваться услугами брокера, чтобы:

• Избежать сложностей и ошибок при оформлении документов.
• Ускорить процесс ожидания одобрения в оформлении банковской гарантии.

Проще, быстрее, надежнее

Аккредитованные партнеры банков смогут гораздо быстрее и эффективнее помочь в вопросах финансирования тендеров, в том числе и при необходимости оформления банковской гарантии.

«ЕЦК» не только возьмет на себя оформление основной части документации для подачи заявки на получение гарантии, но и максимально ускорит процесс рассмотрения.

Источник: https://prokontrakt.ru/stati/bankovskie-garantii-dlya-aukcionov

Банковская гарантия на обеспечение заявки 223 фз

Участие в государственных закупках является достаточно важным этапом для увеличения объема производства и повышения статуса добросовестного исполнителя среди других клиентов. Процесс конкурса по госзакупкам детально регламентирован в 44фз и фз 223.

Обеспечение заявки согласно данным законам должно быть подкреплено документом, называемым банковской гарантией.

Данное соглашение заключается в предоставлении поручительства финансовой организации, именуемой гарантом перед заказчиком (бенефициаром) за исполнительную фирму (принципала).

Так как закупка для государственных нужд выполняется в основном в больших масштабах, и речь идет о достаточно больших суммах, заказчик должен быть уверен в выполнении всех требований исполнителем. Такую уверенность и обеспечивает банковская гарантия.

Особенности 44фз и 223 фз

Суть закона 44фз практически идентична и основным требованиям по 223 фз.

Обеспечение заявки по данным законам все же имеют некоторые отличия, так как в 44 фз более детальные требования ко всем процедурам заключения договора и проведения тендера.

Если же сделка оформлена по 223 фз и в самом законе нет пояснений некоторых важных аспектов, заказчик вправе использовать 44 закон. Существует три основных несоответствия обеспечение заявки по фз 223 и по 44 фз:

• Согласно фз 44, договор о поручительстве в обязательном порядке должен быть заключен с учреждением, зарегистрированном в государственном реестре. В другом законе данное требование является необязательным;
• Согласно 44 фз, финансовое учреждение, которое сотрудничает с исполнителем должно иметь на балансе денежный капитал не менее 1 миллиарда рублей, иметь опыт работы более 5 лет и предоставить государственную лицензию на данную деятельность;
• При получении заказа свыше 50 миллионов рублей, заказчик вправе требовать 10%-30% процентов как размер обеспечение заявки. По 223 фз заказчик не обязан выставлять подобные требования.

Виды банковской гарантии согласно 223 фз

Согласно данному федеральному закону, поручительство может быть трех видов:

• Банковская гарантия на обеспечение заявки 223 фз. Заключается в предоставлении поставщиком гарантий на выполнение всех обязательств и исключение возможности отказа от заключенной сделки.
• Поручительство возвращения авансового платежа. В случае получения аванса и возможности невыполнения договора, финансовое учреждение обязано возместить ущерб, и вернуть аванс заказчику.
• Поручительство на выполнение всех обязательств. В случае невыполнения каких-либо требований исполнительной компанией, гарант обязуется выплатить оговоренную неустойку.

Наличие залога  это достаточно важный аспект для принятия участия в тендере. Оно может выступать в качестве движимого и недвижимого материального имущества. В случае принятия участия в онлайн конкурсе залогом выступает исключительно денежная сумма. Также заказчик может принять банковскую гарантию, как подтверждение выполнения всех обязательств.

Обеспечение заявки размер по 223 фз

Наличие обеспечения для выполнения всех указанных требований является обязательным пунктом при  заключении договора.

Именно поэтому важно определить величину денежных средств либо других капиталовложений на обеспечение заявки по 223 фз. Размер исполнительной стороны устанавливается исходя из соглашения обеих сторон сделки.

Также, согласно действующего закона величина вложений регламентируется исходя из следующих факторов:

• Фиксируется последний размер суммы, оговоренной сторонами;
• Обеспечением на выполнение всех требованием может служить безотзывная банковская гарантия, движимое и недвижимое имущество на балансе предприятия, залог имеющихся средств;
• Величина залога должна быть документирована и не имеет права изменяться в течение термина выполнения заказа;
• Каждому участнику аукциона предоставляется одинаковая величина залога.
  Так же стоит упомянуть, что банковская гарантия для обеспечения заявки 223 фз рассчитывается в процентах и зависит от следующих факторов:
• Если сумма госзаказа не более 3 000 000 рублей, величина равна 1%;
• Если заказ более 3 000 000 рублей, то процентный диапазон может быть от 0,5 % до 5 %
• Размер залога должен быть не меньше авансовой суммы, указанной в договоре;
• Если сотрудничество заключается с организацией, имеющей определенные льготы или же относиться к категории малого бизнеса, размер залога должен быть не более 2 % от максимальной стоимости контракта.

Тендерный займ на обеспечение заявки по 223 фз

Достаточно часто бываю такие ситуации, когда размер обеспечения заявки по фз 223 является достаточно велик, и предприятие не может выделить необходимую сумму оборотных средств без ущерба для производства. В этом случае предусмотрено два варианта решения проблемы:

• Оформление кредита
• Тендерный займ.

Процесс кредитования представляет собой начисление достаточно больших процентов комиссии за предоставленные услуги. Так же в случае оформления кредита, клиент всегда идет на определенные риски. В случае тендерного займа, процедура максимально упрощена для участников конкурса по закупкам. Данный процесс имеет свои преимущества:

• Данный договор можно оформить практически во всех финансовых учреждениях;
• Возможность сотрудничества с брокерскими фирмами. Это значительно упростит и ускорит процедуру получения займа;
• Возможность заключения договора с брокерами без внесения залога. Брокер заинтересован в сотрудничестве с новым клиентом и готов взять на себя обязательства перед финансовой организацией.

Тендерный займ дает возможность использовать денежные средства:

1. Одноразово клиент принимает участие в одном тендере;
2. Многократное использование. В таком случае финансовая компания предоставляет денежные средства одновременно на несколько тендеров. Размер обеспечение заявки по 223 фз оговаривается в индивидуальном порядке.

Возврат обеспечения заявки по 223 фз

Если участник тендера не удовлетворяет определенным критериям и не получает право на сотрудничество, производиться возврат обеспечение заявки по 223 фз.

Размеры денежных средств, предоставленные предприятиями, являются достаточно значимыми, поэтому процедура передачи их на счет предприятия не менее важна и требует детального рассмотрения.

Государственные исполнители обязаны перевести денежные средства на счет в течение пяти рабочих дней с момента отклонения заявки. Если заявка была оформлена в онлайн режиме, в течение одного рабочего дня должны быть переведены средства на обеспечение заявки по 223 фз.

Возврат так же происходит, в случае если предприятие выиграло тендер на проведение госзакупок. Данная процедура выполняется после заключения документа о сотрудничестве. Обеспечение заявки по фз 223 не подлежит возврату в следующих ситуациях:

• В случае если первый претендент на получения права участия в тендере отказывается от сотрудничества с заказчиком. В данной ситуации право на проведение государственных закупок получает второй претендент после него;
• Заказчик и исполнитель не заключили договор в назначенный срок, или же исполнитель не предоставил официальные бумаги о наличии обеспечения;
• При проверке истории деятельности исполнительного предприятия выявлено неоднократное нарушение участия в тендерах и невыполнения основных требований заказчика.

Источник: http://KreditGarant.ru/bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-zayavki-223-fz-osobennosti-oformleniya/